Un reporte del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos concluye, entre otros puntos, que la actividad criminal dedicada al lavado de dinero y financiación del terrorismo es partidaria del dinero fiat antes que las criptomonedas.
De este modo lo señala el Tesoro, en un pasaje del estudio.
“Esta evaluación de riesgos reconoce que la mayoría de los delincuentes que cometen lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y armas, por volumen y valor de las transacciones lo hacen utilizando moneda fiduciaria, Es decir, fuera del ecosistema de activos virtuales y con empleo de métodos tradicionales”.
El trabajo considera las vulnerabilidades que permiten el uso de los servicios DeFi con fines criminales. En ese terreno, apunta el análisis, suceden actividades tales como ataques ransomware, robos, fraudes y estafas, tráfico de drogas y financiación de la proliferación de actividades ilícitas.
Precisamente por este punto es que la evaluación incluye varias recomendaciones para que el gobierno de Estados Unidos:
“La evaluación recomienda mejorar el régimen ALD/CFT de Estados Unidos aplicado a servicios DeFi. Este rubro queda fuera del alcance de la definición de instituciones financieras de la BSA. En la actualidad, el espacio DeFi sigue siendo una porción menor del ecosistema general de activos virtuales”.
El Tesoro pide reforzar la supervisión de las actividades hechas con activos virtuales. De igual modo con el control de los protocolos antilavado de dinero y financiamiento al terrorismo, tales como el conoce-tu-cliente (KYC, por sus siglas en inglés).
También puntualiza sobre recomendaciones destinadas a los reguladores.
“Llevar a cabo actividades de divulgación adicionales con la industria para explicar con más detalle cómo se aplican las reglamentaciones aplicables a los servicios DeFi. Hay que tomar medidas regulatorias adicionales sobre este particular. Es necesario monitorear cualquier cambio en el ecosistema DeFi que pueda provocar riesgos financieros. ebe hacerse a través de la investigación y el compromiso con el sector privado”.
Chainalysis también revisó la preferencia criminal
Otro reporte que arroja una conclusión similar a la del Tesoro norteamericano se presentó en enero de 2022, por la firma Chainalysis. Contrariamente a un argumento utilizado en contra de las criptomonedas (se usan para diversas actividades del campo criminal), el informe señala que no es un camino de preferencia para los delincuentes. Esto, en gran medida, porque resulta más sencillo el rastro de su actividad.
“La mayor diferencia entre el lavado de dinero fiduciario y el basado en criptomonedas es que, debido a la transparencia inherente de las blockchain, podemos rastrear más fácilmente cómo los delincuentes mueven las criptomonedas entre carteras y servicios en sus esfuerzos por convertir sus fondos en efectivo”.
En aquel entonces, Chainalysis ya ponía la lupa sobre las vulnerabilidades de las finanzas descentralizadas.
“Los ciberdelincuentes que tratan con criptomonedas comparten un objetivo común: trasladar sus fondos mal habidos a un servicio donde puedan mantenerse a salvo de las autoridades y, finalmente, convertirse en efectivo. Es por eso que el lavado de dinero sustenta todas las demás formas de delitos basados en criptomonedas. Si no hay forma de acceder a los fondos, no hay incentivo para cometer delitos que involucren criptomonedas en primer lugar”.
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