El informe de PwC revela desafíos en seguridad y seguros para la industria de custodia de activos digitales. Según se reconoce en fuentes dentro de las oficinas familiares, contar con políticas de seguros sólidas es crucial al elegir custodios de activos digitales.
El mercado de activos digitales ha experimentado un crecimiento significativo, alcanzando un punto máximo de más de 3 billones de dólares en noviembre de 2021. Sin embargo, el sector de custodia se ha mantenido más modesto, con un total de 447,9 mil millones de dólares en 2022.
PwC lanza nuevo estudio sobre los activos digitales
Estos datos se obtienen de un informe conjunto de la consultora PricewaterhouseCoopers (PwC) y la plataforma tecnológica de patrimonio Aspen Digital. El informe, que consta de 39 páginas, fue publicado el 11 de julio.
El informe identifica un total de 120 proveedores de servicios de custodia hasta abril de 2023, clasificados en dos categorías principales: proveedores de servicios de terceros y soluciones de autogestión.
“La custodia de activos digitales es un componente clave en cualquier actividad e interacción de activos digitales. En respuesta a varios colapsos y mercado choques, así como más y más instituciones partes que ingresan al espacio de activos digitales, un vuelo a la calidad se ha producido entre los participantes en el mercado”.
Se destacan desarrollos institucionales clave, como el creciente interés en el staking de criptomonedas impulsado por Ethereum Merge, así como la aparición de tokens no fungibles (NFT) y el metaverso, los cuales atraen a inversores institucionales. La seguridad se menciona como el principal desafío que enfrenta la industria de custodia, tal como se demostró con el fracaso de FTX en 2022, atribuido a una gobernanza deficiente, gestión de riesgos y controles internos inadecuados.
Los activos digitales son inherentemente riesgosos de mantener. Por ello es importante entender las medidas de ciberseguridad implementadas en un custodio. Si se requiere acceso al almacenamiento activo, entonces se debe esperar que un custodio tenga sistemas de seguridad de grado para proteger activos.”
En consecuencia, los inversores institucionales están cada vez más interesados en proteger sus activos a través de custodios de activos digitales de buena reputación o mediante soluciones de autogestión. Dejando de esta forma de depender exclusivamente de exchanges para mantener sus activos.
El éxito de los activos digitales depende de políticas de seguros sólidas
El aseguramiento de los activos también plantea un desafío para los custodios. Que las soluciones de autogestión carezcan de cobertura de seguros es el principal problema en la actualidad. Esto significa que los usuarios no recibirían compensación por cualquier pérdida de activos digitales causada por negligencia.
“Los inversores institucionales deben adoptar un enfoque sistemático e informado para diseñar modelos operativos y seleccionar a los proveedores externos que custodiarán sus activos digitales. La implementación de la solución de custodia de activos digitales adecuada podría ser la diferencia entre las oportunidades de inversión exitosas aprovechadas y las pérdidas significativas de activos.”
El informe enfatiza la importancia de tener políticas de seguros sólidas al elegir custodios de activos digitales, según lo reconocido por fuentes dentro de las oficinas familiares.
Para ayudar a los inversores, el informe sugiere un enfoque de cinco pasos para seleccionar un proveedor de servicios de custodia. Estos pasos incluyen mapear el mercado, establecer un sistema de calificación, realizar revisiones de desempeño y llevar a cabo otros procedimientos preliminares necesarios.
En desarrollos recientes, la autoridad financiera de Canadá ha publicado orientación para ayudar a los administradores de fondos a cumplir con los requisitos legales para los fondos de inversión que poseen activos cripto. Además, la autoridad muestra confianza en el mercado de futuros regulado para criptomonedas, considerándolo como un impulsor de un mayor descubrimiento de precios.
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