El Banco Central de los Países Bajos o Nederlandsche Bank (DNB) multó al séptimo exchange más importante del mundo, Foris DAX MT Limited (DAX MT), conocido como Crypto.com, con 2,85 millones de euros, por ofrecer servicios cripto en los Países Bajos sin registrarse ante la DNB. El exchange violó la ley holandesa.
El Nederlandsche Bank (DNB) enfatizó que Crypto.com violó la Ley holandesa contra el lavado de dinero y la financiación al terrorismo (Wwft) y la multa es de categoría 3, debido a la “gravedad de culpabilidad de incumplimiento”. Además, el exchange habría operado sin pagar tasas de supervisión, ni costos adicionales.
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La multa es por la operación de Crypto.com entre mayo de 2020 y noviembre de 2022, lo cual es considerado “muy grave” por parte del DNB. Los Países Bajos introdujeron requisitos para los proveedores cripto en mayo de 2020, debido al “anonimato en las transacciones de criptomonedas”.
“El Wwft busca luchar contra el blanqueo de dinero procedente de actividades delictivas y la financiación del terrorismo. La acción contra el blanqueo de dinero es de gran importancia para garantizar una lucha eficaz contra las formas de delitos graves. Ocultar el origen del producto del delito permite a los perpetradores mantenerse fuera del alcance de las autoridades y disfrutar de sus ganancias ilícitas sin ser molestados.”
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El año pasado, el banco central holandés aprobó la licencia de Crypto.com para proporcionar a los ciudadanos servicios de criptomonedas poco después de que el competidor Binance incumpliera los requisitos de cumplimiento locales.
Cabe recordar que el proyecto de Ley para Mercados de Criptoactivos de Europa (MiCA), que entrará en vigencia en 2024, permite a los proveedores de servicios de criptomonedas operar en toda la Unión Europea. Con su licencia holandesa, Crypto.com podría asegurar operación en los 27 estados miembros de la Unión Europea, pero ahora se desconoce su estatus.
Crypto.com sigue presente en la Unión Europea
Crypto.com fue un caso excepcional, ya que Binance, el mayor exchange por volumen de operaciones. No tiene presencia en el mercado holandés, tras fallar la revisión del regulador de Holanda. Pese al permiso, DAX MT no informó sobre transacciones “inusuales” a la Unidad de Inteligencia Financiera local. Estas terminaron pasando desapercibidas por los Países Bajos.
“Al aumentar la multa, DNB tuvo en cuenta el hecho de que DAX MT tiene un número significativo de clientes en los Países Bajos que utilizan sus servicios criptográficos. Además, DAX MT ha disfrutado de una ventaja competitiva en el sentido de que no ha pagado ninguna tasa de supervisión a DNB.”
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A finales del año pasado, Crypto.Com recibió el visto bueno de los reguladores británicos. El visto bueno de la FCA se produce después de que Crypto.com consolidara su posición como empresa de criptoactivos. Lo anterior, tras el registro ante el regulador británico en agosto de 2022.
Hasta ese momento, Crypto.com había recibido el visto bueno de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubai. La AUSTRAC de Australia y los organismos reguladores de Corea del Sur, España, Italia, Grecia, Chipre y las Islas Caimán.
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