El regulador de divisas extranjeras de China ha introducido nuevas leyes que requieren que los bancos señalen transacciones riesgosas, incluidas aquellas que involucran criptomonedas.
La Administración Estatal de Divisas Extranjeras (SAFE) emitió un aviso la semana pasada indicando que los bancos deben monitorear e informar sobre “comportamientos de trading de divisas extranjeras riesgosos”.
China obliga a los bancos a reportar operaciones cripto
Según el último informe, estas regulaciones dificultarán que los inversores chinos negocien Bitcoin y otros activos digitales. Los bancos deben informar sobre actividades de divisas extranjeras, incluyendo banca clandestina, juegos de azar transfronterizos y transacciones financieras ilegales que involucren criptomonedas. Además, el informe especificó que las reglas serán aplicables a todos los bancos chinos.
Los bancos ahora rastrearán las transacciones basándose en las identidades de las personas e instituciones involucradas, la fuente de los fondos y la frecuencia de las transacciones. Este movimiento refleja el enfoque estricto de China para regular las actividades comerciales cripto. Las criptomonedas se consideran una amenaza para la estabilidad financiera de la nación.
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Liu Zhengyao, abogado en el bufete de abogados ZhiHeng en Shanghái, comentó sobre las nuevas regulaciones en WeChat, según el South China Morning Post:
“Las nuevas reglas proporcionarán otra base legal para castigar el trading de criptomonedas. Se puede prever que la actitud regulatoria de China continental hacia las criptomonedas continuará endureciéndose en el futuro.” dijo Liu.
Liu también señaló que la práctica de usar yuanes para comprar criptomonedas y luego intercambiarlas por monedas fiduciarias extranjeras ahora podría considerarse una “actividad financiera transfronteriza que involucra criptomonedas”, especialmente si el monto de la transacción excede el límite legal.
Postura anti-cripto de China
Desde 2017, China ha restringido el trading de criptomonedas y ha prohibido a los bancos y sistemas de pago manejar activos digitales. En mayo de 2021, el Banco Popular de China (PBOC) declaró todas las transacciones que involucren Bitcoin y otras criptomonedas ilegales. A pesar de su posición anti-cripto, China posee más de 190,000 BTC. Esto la convierte en el segundo mayor poseedor gubernamental de Bitcoin, después de Estados Unidos.
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China adquirió los activos a través de incautaciones vinculadas a actividades de trading ilegales. Curiosamente, Justin Sun, fundador de la blockchain Tron, instó a China a adoptar un enfoque más progresista hacia la política de criptomonedas en julio de 2024:
“China debería avanzar más en esta área. La competencia entre China y Estados Unidos en la política de Bitcoin beneficiará a toda la industria,” dijo Sun.
Más recientemente, un tribunal chino dictaminó que los criptoactivos tienen “atributos de propiedad,” y la ley china no los prohíbe por completo. Sin embargo, estas protecciones solo existen para las criptomonedas como mercancía, no como moneda o instrumento comercial.
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