Si la burbuja de la IA explota en 2027 y el mercado de valores se desploma, ¿Cómo deberían prepararse los inversores? ¿Cuál es la mejor manera de mantenerse a salvo y al mismo tiempo aumentar las probabilidades de obtener operaciones rentables?
Alan Greenspan, el famoso presidente de la Reserva Federal que trabajó bajo cuatro presidentes de Estados Unidos, advirtió sobre la “exuberancia irracional” en 1996. El Nasdaq luego casi se cuadruplicó antes de caer un 78% después de su pico en 2000. Los inversores que vendieron demasiado pronto se perdieron años de ganancias.
Una situación parecida enfrentan ahora los inversores que están viviendo el boom de la IA.
El gasto récord en infraestructura, el aumento de los costos de los préstamos y las dudas sobre la rentabilidad están generando miedo a una burbuja. Ray Dalio advirtió recientemente que la expansión de la IA financiada con deuda podría estar cerca de un punto crítico.
Las señales de advertencia ya son visibles. La empresa de infraestructura de IA CoreWeave vio subir el rendimiento de sus bonos hasta cerca de 15%, ya que los inversores cuestionaron su carga de deuda.
Aun así, Nvidia y las grandes empresas de tecnología siguen generando un flujo de efectivo importante. La demanda de IA está creciendo, aunque el momento de los retornos sigue siendo incierto.
En su último análisis, el equipo de BloFin Research plantea que los inversores deberían prepararse para una posible corrección sin dejar de participar en futuras ganancias.
Aquí hay tres estrategias que recomienda para entrar en 2027.
1. Reducir la dependencia de Nvidia y otros gigantes de la IA
Muchos inversores que tienen el S&P 500 pueden tener más exposición a la IA de la que creen.
Nvidia representa casi el 8% del popular fondo SPY, mientras que sus diez principales posiciones suman aproximadamente el 39% de la cartera.
El equipo de BloFin Research sugiere mover parte de la exposición hacia fondos de peso igual, como el Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP).
A diferencia de SPY, RSP da a cada empresa del S&P 500 un peso aproximado de 0.2% en los reajustes trimestrales. Así, sus diez mayores posiciones representan cerca del 2% justo después del reajuste.
Los inversores pueden seguir teniendo exposición a la IA, pero reduciendo la dependencia de unas pocas gigantes tecnológicas. Sin embargo, los fondos de peso igual siguen siendo vulnerables a caídas generales del mercado.
2. Toma ganancias de la IA y gana hasta 5% en bonos del Tesoro
Los altos rendimientos de los bonos del Tesoro ofrecen otra opción.
Al 20 de octubre, el rendimiento de los bonos del Tesoro de Estados Unidos a tres meses estaba cerca de 4.3%, los de dos años en torno a 4.8%, y los de diez años superando el 5.1%.
BloFin Research plantea que los inversores que han obtenido grandes ganancias con la IA podrían vender parte, obtener beneficios y ganar intereses mientras esperan mejores oportunidades.
Los bonos protegidos contra la inflación también ofrecían rendimientos reales cercanos al 3%. Sin embargo, los bonos a más largo plazo pueden perder más valor si las tasas de interés siguen subiendo.
Este enfoque reduce la necesidad de acertar justo el pico del mercado de la IA.
3. Considera a Bitcoin como una oportunidad de crecimiento en 2027
La tercera estrategia del equipo de BloFin Research se centra en un activo que cree que muchos inversores han pasado por alto: Bitcoin.
El precio de Bitcoin cayó más de 53% desde su máximo de octubre de 2025 por encima de 126,000 dólares hasta menos de 59,000 dólares en junio de 2026. Actualmente ha vuelto a alrededor de 82,000 dólares.
A pesar de esa caída, las tenencias de ETF de Bitcoin se han mantenido bastante estables en términos de BTC.
La investigación sostiene que el capital ha favorecido las acciones de IA sobre las cripto durante dos años, dejando a Bitcoin relativamente poco poseído.
“Creemos que un nuevo ciclo de Bitcoin está comenzando desde esta base tan poco poseída”, dijo el equipo de BloFin Research.
Se espera que haya más crecimiento en 2027 a medida que las stablecoins, los activos tokenizados y los agentes de IA impulsen la adopción cripto.
Aun así, Bitcoin no garantiza protección ante un desplome del mercado provocado por la IA.
Los traders también deberían evitar ponerse cortos en acciones de IA para cubrirse. La recomendación principal del equipo de BloFin Research es seguir invertido, pero reducir el riesgo de concentración y prepararse para la volatilidad.
