Seis de los nueve perfiles de inversores mapeados por B3 pretenden tener nuevos activos en sus carteras, entre ellas criptomonedas. La información fue revelada por la inédita encuesta “O Brasil que Investe”.
Realizada por B3 en colaboración con el instituto Bridge Research, la encuesta entrevistó a 2.614 brasileños de 18 años o más, de todas las regiones del país. Todos los participantes son de las clases A, B y C y tienen algún tipo de inversión, tanto en renta fija como en renta variable.
Brasil: B3 identificó nueve perfiles de inversores cripto
Las entrevistas se realizaron entre el 13 de septiembre y el 25 de octubre de 2023. Parte de la investigación también realizó una fase cuantitativa con 33 entrevistas:
- Centrarse en la previsibilidad (43% de los encuestados).
- Mi Cuenta Es Mi Inversión (21%).
- Cartera Montada (16%).
- Fondos Inmobiliarios (9%).
- Sofisticados en Inversiones (4%), En Busca de Tesoros (3%).
- Probar la Bolsa de Valores (2%).
- Swing Trader (1%) y Day Trader (1%).
Leer más: ¿Cómo invertir en criptomonedas en 2024? Esto necesitas saber
Brasil: Centrarse en la previsibilidad
Aquí el perfil es el de inversores que tienen gran parte de su capital y operaciones en títulos de renta fija. El 57% de los encuestados del perfil “enfoque en la previsibilidad” afirmó que estaba abierto a nuevas oportunidades de inversión, pero en este grupo el 9% dijo que no estaba dispuesto a asignar recursos financieros y el 34% tal vez sí lo estaba.
Entre las inversiones que evitarían, el 27% citó las criptomonedas, seguidas por el 5% en ETF. El 63% de los encuestados en el nicho centrado en la previsibilidad también busca rentabilidad, mientras que el 25% piensa en minimizar riesgos.
En este grupo -con un grado considerable de diversificación de activos- que mantienen su capital en una cuenta corriente con inversión automática en renta fija, el 60% de las personas dijeron, por ejemplo, que están abiertas a explorar nuevas oportunidades de inversión.
Leer más: Top corredores de bolsa para principiantes en 2024
El 29% afirmó que podría serlo y el 11% respondió que no. Aquí, el 29% dijo que evitaría las criptomonedas. En otras palabras, más del 70% invertiría en criptomonedas. Dentro del perfil “sofisticado en inversiones”, el 59% menciona la rentabilidad como principal criterio a la hora de elegir una inversión.
Del total, el 99% declara que ya tiene inversiones diversificadas y el 66% planea aportes mensuales. De todos los perfiles, este es el que presenta un mayor porcentaje de personas que mantienen la estrategia de diversificación (77%).
Las criptomonedas tienen alta tolerancia al riesgo
Las principales motivaciones de este perfil para invertir son la rentabilidad y el aumento de activos y capital:
Este es un grupo enfocado en el crecimiento financiero. La mayoría prefiere invertir para obtener resultados a medio plazo. Este rasgo puede indicar que estas personas equilibran el rendimiento financiero y la liquidez.
En escenarios de pérdida o ganancia, el 41% mantiene la estrategia adoptada inicialmente. Su tolerancia al riesgo es de nivel medio, en línea con la preferencia por equilibrar seguridad y crecimiento. Los riesgos minimizados y la rentabilidad, en ese orden, son los factores más importantes para el perfil.
Los inversores que invierten al menos el 75% de sus activos en Tesouro Direto representan el 3% de la encuesta “O Brasil que Investe”:
Una estrategia común para estas personas es acumular recursos en Tesouro Direto y luego invertirlos en diferentes activos. La diversificación está en el horizonte para la mayoría de quienes integran el grupo: el 50% está dispuesto a invertir en otras aplicaciones, siempre que se consideren seguras; El 43% puede serlo y el 7% puede no serlo, detalla el comunicado de B3.
A continuación se muestra el perfil “ probando el bolso” . El interés por las inversiones está motivado por la independencia financiera (26%) y la jubilación (24%). Nuevas inversiones están en el horizonte para el 54% de los inversores que componen este grupo; el 33% dice evaluar la posibilidad; El 13% dice que no.
Los tipos de inversores de criptomonedas
Los inversores de “swing trade” son personas que realizan, sobre todo, operaciones a corto o medio plazo. Las operaciones de compra y venta se realizan cada pocos días o semanas. La atención se centra en ganancias rápidas, a pesar de evitar operaciones realizadas el mismo día.
“Esta categoría de inversores valora la liquidez: el 95% declara que esta característica es importante o muy importante. Esta percepción ayuda a explicar que el 61% de los encuestados verifica el desempeño de las inversiones diariamente y el 27% lo hace semanalmente”.
Los otros tres grupos con menores características de diversificación de cartera están compuestos por:
- Day traders, que buscan rentabilidad el mismo día de la operación y generalmente tienen un único producto en cartera. El grupo representa el 1% del total de la encuesta “O Brasil que Investe”.
- Mi cuenta es mi inversión: responsable del 21% de los encuestados, el perfil está formado por personas que están interesadas en invertir, pero que, por sí sola, no es suficiente para llevarlos a operar.
Fondos inmobiliarios: el 9% de los inversores pertenecen a este perfil, que tiene más de la mitad de su patrimonio en productos vinculados al mercado inmobiliario. Además de invertir habitualmente en fondos inmobiliarios (100%), hay personas que poseen acciones (28%) e invierten en CDB (24%) y Tesouro Direto (8%):
“La investigación aporta una nueva perspectiva sobre los diferentes perfiles de inversores en Brasil. Otro insumo importante para que el mercado trabaje temas claves en su relación con sus clientes, como educación financiera, asignación de recursos, asesoría y consultoría financiera, entre otros. Hace tiempo que Brasil dejó de ser un país de un solo producto, sólo para ahorros o sólo para acciones, o para inversores a largo plazo.
Es el país del Fondo Inmobiliario, del Tesoro Directo, de las acciones locales e internacionales, de los ETF y BDR, de los productos de financiación bancaria y de deuda corporativa, de los activos digitales entre otros, y de los nuevos inversores, los sofisticados que diversifican a los day traders”, explicó Felipe Paiva, director de Particulares de B3.
Cuando se les preguntó sobre la diversificación de las inversiones, el 77% dijo que variaba, en comparación con el 23%. De ellos, el 38% afirmó carecer de conocimientos y experiencia para no invertir.
Motivaciones para invertir según B3
Las motivaciones se centran principalmente en el deseo de tener más seguridad, reservas y preparación para el futuro. La seguridad, las reservas de emergencia, la generación pasiva de ingresos y la diversificación de activos también motivan a los inversores en la bolsa más grande de América del Sur.
Leer más: ¿Quiénes son los mayores holders de Bitcoin (BTC) a nivel mundial?
Según la encuesta, el 71% de los jóvenes de hasta 24 años están abiertos a explorar nuevas inversiones. Finalmente, entre los desafíos citados por los encuestados, el 57% dijo que evaluar y gestionar los riesgos son desafíos. El 40% no sabe cuándo comprar o vender activos y el 29% sufre la volatilidad del mercado.
Otro dato impresionante es que el 24% de los encuestados tiene un alto grado de tolerancia al riesgo, mientras que el 57% está dispuesto a explorar nuevas inversiones. Sólo el 25% declaró haber explorado activos internacionales, por temores legales como, por ejemplo, impuestos y declaración de la renta.
Trusted
Descargo de responsabilidad
Descargo de responsabilidad: en cumplimiento de las pautas de Trust Project, BeInCrypto se compromete a brindar informes imparciales y transparentes. Este artículo de noticias tiene como objetivo proporcionar información precisa y oportuna. Sin embargo, se recomienda a los lectores que verifiquen los hechos de forma independiente y consulten con un profesional antes de tomar cualquier decisión basada en este contenido.
