En octubre de este año, el Banco de España habilitó el registro para proveedores de servicios de criptomonedas, conforme la disposición adicional segunda de la Ley 10/2010, de 28 de abril, sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
El mercado de criptomonedas ha visto un rápido crecimiento en los últimos 3 años. En este sentido, cada vez son más las personas que comienzan a formar parte del ecosistema. La capitalización de mercado de la industria cripto para diciembre del 2022 llegó a 850 mil millones de dólares, y se espera que el mercado se recupere del impacto del cripto invierno para el 2023.
En los últimos días, el Banco de España ha incorporado 11 nuevas empresas al registro de empresas de servicios de criptomonedas, habiendo llegado a un total de 52 empresas inscriptas.
Las últimas empresas que se han incorporado al registro son Alejandra Estrella Casada, Fintech OÜ, Alphagrowth, Etoshi Technologies, Bistamp Europe, Koinonos, Coinmerce, Bitledger, Rblde Unconventional, Bitx y Coinmotion OY.
Las leyes de compliance y las criptomonedas
Dentro del mundo regulatorio cripto existen distintas órdenes normativas: normativas financieras, de compliance y tributarias. En este ámbito el GAFI, una de las autoridades más importantes a nivel internacional en materia de compliance, se encuentra trabajando para aumentar la transparencia en las operaciones de criptomonedas y evitar distintos delitos económicos como el lavado de dinero.
Una de las principales normativas por parte del GAFI es la Travel Rule o regla de viaje, la cual dispone la obligación a los exchanges de informar respecto a los intervinientes en las transacciones de criptomonedas.
Dependiendo del monto de la transacción, los conocidos VASP o intercambios de criptomonedas, deberán informar a las autoridades locales, dependiendo de su jurisdicción, en torno al beneficiario y al creador de la transacción como nombre y apellido, dirección, etcétera.
España y el nuevo registro de criptomonedas
En octubre del 2022, el Banco de España creó un registro para los proveedores de servicios de criptomonedas en dicho país. La Ley 10/2010, en materia de compliance en España, incluye a los proveedores dentro del registro de criptomonedas como sujetos obligados.
Dichos sujetos deben registrarse en el Banco de España, así como cumplir con las exigencias y requisitos previstos en la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
La inscripción en el registro solo está condicionada a la existencia de procedimientos y órganos adecuados de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, y al cumplimiento de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional.
“La inscripción en este registro “no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada por los proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos por parte del Banco de España” afirmaron ejecutivos del Banco de España”.
Gracias al avance regulatorio dentro del país, las garantías y derechos de los consumidores se encontrarán protegidos, evitando ser víctimas de delitos económicos.
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