Las aplicaciones DeF y dApps son imprescindibles en cualquier ecosistema con proyección de futuro, ya sean nativas o compatibles con varias blockchains. En esta guía, veremos las cinco aplicaciones DeFi de mayor capitalización que operan en Optimism, haciendo mención al desempeño de sus tokens nativos.
¿Qué son las aplicaciones DeFi?
Las aplicaciones DeFi son herramientas basadas en la tecnología blockchain que permiten operar con activos digitales de forma descentralizada, de ahí que también se conozcan como dApps financieras. En general, ofrecen servicios de compraventa de criptomonedas, aunque el lending también está muy extendido.
dApps y aplicaciones DeFi en Optimism
Optimism es un ecosistema con una amplia lista de aplicaciones DeFi, pero en esta guía nos centraremos en las cinco dApps financieras de mayor capitalización, todas dentro del top1000 de proyectos cripto por dominancia: Synthetix Network, Velodrome Finance, TrueFi, Celer Network y Stargate Finance.
Synthetix Network
La “plataforma más segura para operar con apalancamiento”: así se define Synthetix Network en su página web oficial. No podemos asegurar que sea la más segura, pero sí es bastante competitiva: la plataforma permite mintear tokens apalancados y hacer trading con derivados de activos digitales.
Reflejo de su competitividad es la popularidad que ha mantenido desde su lanzamiento en 2018, con un token nativo (SNX) que supera los 616 millones de dólares de capitalización. De esta forma, Synthetix Network se posiciona como la aplicación DeFi más grande dentro del ecosistema Optimism.
SNX en BingX
BingX es una plataforma de exchange centralizado (CEX) y de trading fundada en 2018. La plataforma ofrece varios productos y servicios, incluidos spot, derivados, copy trading y gestión de activos. Según los rankings de CoinMarketCap, es uno de los 20 principales exchange de trading al contado en 2024.
Velodrome Finance
El equipo de desarrollo de Velodrome Finance ha intentado fusionar las innovaciones de proyectos DeFi de éxito como Uniswap, Convex y Curve. Su objetivo es destacar como AMM, aportando liquidez a la solución L2 de Optimism Superchain. El proyecto utiliza NFT para incentivar la participación de la comunidad.
También cuenta con su propio token nativo. VELO se encuentra en segunda posición por capitalización en la lista de dApps financieras disponibles en Optimism. Sus 120 millones de capitalización se encuentran cerca de los máximos de 2024, unos picos que coinciden con los dos últimos ATH entre los 30 y los 40 centavos de dólar.
VELO en Bitget
Bitget es un CEX con presencia internacional y más de cinco años de experiencia en el sector cripto. Su crecimiento le ha permitido gestionar volúmenes de miles de millones de dólares cada día, incluyendo el trading con tokens de AMM, que puede operarse con USDT con tarifas tan bajas como un 0.1%.
TrueFi
Con 98 millones de dólares de capitalización, TrueFi es la tercera aplicación DeFi dentro del ecosistema Optimism. Se trata de una plataforma descentralizada especializada en préstamos. Según el equipo de TrueFi, su objetivo es “hacer los créditos más accesibles y transparentes a través de infraestructuras on-chain”.
Los usuarios pueden rentabilizar sus stablecoins, prestando USDT, USDC, BUSD y TUSD a cambio de un rendimiento por comisiones. También pueden participar en la gobernanza de la plataforma holdeando el token nativo TRU, disponible en medio centenar de pares dentro de exchanges populares como BingX, Bitget y BYDFi.
TRU en BYDFi
BYDFi cuenta con más de medio millón de usuarios. En términos de volumen diario de trading, la plataforma alcanzó los 213 millones de dólares a comienzos de septiembre de 2023. BYDFi Fintech LTD es una compañía cripto internacional con sede en Singapur. El nombre del exchange es un acrónimo de “BUILD Your Dream Finance”.
Celer Network
Celer es un protocolo de interoperabilidad que permite operar entre diferentes redes y dApps, incluyendo aplicaciones DeFi. Sigue de cerca a TrueFi en términos de capitalización con algo más de 93 millones de dólares, pero cabe destacar que este crecimiento responde a su aplicación más allá de entornos DeFi.
Está disponible en 45 blockchains (entre las cuales se encuentra Optimism) y es compatible con 175 activos digitales, además de su token nativo, una criptomoneda lanzada a comienzos de 2019 que tuvo su momento de gloria entre 2020 y 2021, cuando alcanzó su ATH en torno a los 0.19 USD. Desde entonces, ha perdido un 92% de su valor.
CELR en OKX
OKX es uno de los mayores exchanges centralizados del mercado cripto. La plataforma ofrece trading con derivados y al contado con pares altamente líquidos, pudiendo presumir de un volumen de trading diario a la altura de gigantes como Binance o Coinbase.
Stargate Finance
Según la página web oficial de Stargate Finance, el proyecto tiene un TVL superior a 432 millones de dólares, aunque su capitalización de mercado ronda los 93 millones de dólares. Son números interesantes, que posicionan a la dApp en el top5 de aplicaciones DeFi disponibles en el ecosistema Optimism.
Se trata de un protocolo DeFi con servicios clásicos: permite hacer staking, aportar liquidez en pools, farmear e intercambiar tokens. STG da vida a este entorno descentralizado, un token nativo que se ha ido devaluando desde su lanzamiento a comienzos de 2022 hasta hundirse más de un 90% a finales de 2024.
STG en Bybit
ByBit es un CEX que ofrece trading spot y con derivados, destacando la baja latencia y la liquidez de los pares, además del amplio apalancamiento permitido. Es popular su reputación y experiencia en el sector cripto, además de proteger los fondos de los usuarios con monederos fríos, multi-firmas y accesos 2FA.
dApps y DeFi: Pros y contras
La principal ventaja de las aplicaciones DeFi, y las dApps en general, es la descentralización, permitiendo operar entre usuarios sin necesidad de la intervención de terceros, como bancos o entidades financieras. Esta circunstancia también puede considerarse una desventaja, ya que no están respaldadas en muchos casos, ni reguladas.
Es mucho más fácil ser víctima de estafas o perder dinero por culpa de un fallo técnico, pero también es posible obtener préstamos inmediatos a bajo coste, sin esperar la aceptación de una entidad o pagar elevadas comisiones. En cualquier caso, siempre es recomendable hacer una investigación profunda antes de operar con una dApp.
Aplicaciones DeFi: ¿Narrativa potente?
El mercado cripto se mueve por narrativas. Las DeFi tuvieron su momento de popularidad entre 2021 y 2022, perdiendo cierto interés debido a la proliferación de las memecoins, narrativa que eclipsa el ecosistema, barriendo incluso la tendencia de los NFT. En pleno mercado especulativo, no importa si los DeFi aportan algo a la comunidad.
Los traders prefieren arriesgar su capital en memes sin utilidad, pero las aplicaciones DeFi siguen teniendo un lugar relevante entre los usuarios, especialmente los más experimentados. Ciertamente, la narrativa DeFi sigue teniendo potencial, especialmente en el caso de DEX y plataformas de lending.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las aplicaciones DeFi?
¿Qué aplicaciones DeFi son populares en Optimism?
¿Para qué se usan los tokens nativos de dApps?
¿Es arriesgado operar con aplicaciones DeFi?
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