Un artículo del Financial Times que acusa a las criptomonedas de haber horneado el crimen ignora cómo previenen el crimen a través de la transparencia, la descentralización y los esfuerzos de las empresas de criptomonedas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de blockchain.
La crítica cripto Jemima Kelly argumenta que la afirmación de cripto de neutralidad ética es una narrativa falsa porque cripto fue diseñada para ser resistente a la censura.
Cripto previene el crimen y empodera a los ciudadanos
Sin embargo, el activista de derechos humanos Alex Gladstein argumenta que la resistencia a la censura de Bitcoin ayuda a los ciudadanos a luchar contra los regímenes autoritarios, que reprimen a los opositores políticos a través del control financiero.
“Los regímenes autoritarios y la alta inflación suelen ir de la mano. Obtiene controles de capital y gobiernos que intentan evitar que sus ciudadanos usen otras monedas”, dijo a Red Bull.
El año pasado, la policía canadiense congeló las cuentas bancarias de los camioneros que protestaban por los mandatos de vacunación contra el COVID-19.
Los camioneros recaudaron 20 BTC en donaciones, que la policía canadiense incautó solo parcialmente.
En 2020, los manifestantes contra la brutalidad policial en Lagos recaudaron donaciones de Bitcoin después de que el gobierno congelara sus cuentas bancarias.
Empresas como Notabene han desarrollado tecnología para ayudar a las empresas de monederos cripto a cumplir con la nueva legislación europea sobre criptografía MiCA.
La sección Transferencia de fondos requiere que las empresas de criptomonedas registren las identidades de ambas partes involucradas en una transferencia de criptomonedas.
Además, herramientas sofisticadas como las desarrolladas por AnChain.ai ayudan a las fuerzas del orden público a detectar violaciones de lavado de dinero.
Transparencia de blockchain no contaminada por hacks
Kelly usa una afirmación reciente del ex director de cumplimiento de Binance para fortalecer el argumento de que las personas usan criptografía exclusivamente para el crimen.
Si bien una demanda contra Binance hace afirmaciones condenatorias, es importante recordar que, aunque tales empresas incorporan a los usuarios a las criptomonedas, las criptomonedas están inherentemente descentralizadas.
Entre otras cosas, los exchanges coinciden con las órdenes de compra y venta de criptos.
Un libro mayor abierto descentralizado finalmente confirma estas transacciones.
La actividad delictiva explota las lagunas corporativas o de seguridad en el uso de productos financieros fuera de la cadena basados en la tecnología abierta del libro mayor.
Stephen Diehl, el autor de Popping the Crypto Bubble, dijo al FT que han creado una ” red de pago transnacional oscura”. “
Si bien las criptomonedas no están libres de actividades ilegales, los delincuentes tienen una probabilidad 800 veces mayor de usar dinero fiduciario para lavar dinero, dice un informe reciente de Messari.
El scam “Global Laundromat” vio 20 mil millones de dólares lavados a través de bancos y empresas ficticias en todo el mundo.
La filtración de los Papeles de Panamá expuso el uso de empresas ficticias para ocultar la riqueza y evitar el pago de impuestos.
Las herramientas de IA previenen el crimen a través de la transparencia
Citando un informe de Chainalysis de 2023, Kelly argumentó que el bear market no impidió que el criptocrimen aumentara a más de 20 mil millones de dólares en comparación con los 18 mil millones de dólares del año anterior.
Si bien esto es cierto, Chainalysis señala que la proporción de transacciones ilícitas ha tenido una tendencia a la baja en general.
Las empresas de ciberseguridad están desarrollando herramientas forenses cada vez más sofisticadas para rastrear el comportamiento de los hackers.
Cyver.ai está desarrollando herramientas de análisis de comportamiento para detectar actividades de transacciones sospechosas en la cadena.
AnChain.ai ha desarrollado un marco de seguridad que utiliza el aprendizaje automático para analizar errores en smart contracts.
Estos son los componentes básicos de las primitivas financieras en cadena, como los préstamos. También está utilizando una plataforma de análisis multicadena.
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