Tras ser víctima de una estafa de casi 1 millón de dólares en criptomonedas, un residente de California está demandando a tres bancos asiáticos, acusándolos de descuidar controles básicos que podrían haber prevenido el fraude.
El demandante, Ken Liem, presentó la demanda el 31 de diciembre de 2024, en un tribunal de California.
Fraude de 1 millón de dólares en criptomonedas desencadena demanda
Los abogados dijeron que Liem fue engañado en una estafa de “pig butchering“. En junio de 2023, los estafadores lo contactaron a través de LinkedIn con una oferta para invertir en criptomonedas.
“Pig butchering” es un tipo de estafa de criptomonedas que se diferencia del fraude cripto tradicional en sus métodos. El término es una metáfora que se refiere al proceso de engordar lentamente a un cerdo antes de ser sacrificado.
De manera similar, en esta estafa, los estafadores construyen lentamente la confianza con sus víctimas antes de finalmente engañarlas.
Durante varios meses, Liem transfirió grandes sumas a individuos que se hacían pasar por inversores de criptomonedas. Él asumió que los individuos usarían los fondos para inversiones.
Según el equipo legal de Liem, los fondos fueron transferidos a tres bancos asiáticos: Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited de Singapur. Los presuntos estafadores luego transfirieron los fondos a cuentas de terceros.
Los abogados de Liem argumentan que los bancos no realizaron controles adecuados, incluyendo Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Esto podría haber señalado actividad sospechosa y prevenido que los estafadores abrieran cuentas.
Los bancos no informaron sobre fondos ilícitos movidos desde Estados Unidos a varias entidades asiáticas cuyas cuentas gestionaban. Como resultado, los bancos aparentemente ayudaron a mover millones para propósitos ilegales.
Estafas de “Pig Butchering”
Además, la demanda acusa a los bancos de violar la Ley de Secreto Bancario de EE.UU. La ley establece que las instituciones financieras deben reportar actividades sospechosas y mantener registros detallados de transacciones.
Dado que DBS opera una sucursal en California, el banco está sujeto a la ley. De manera similar, Fubon y Chong Hing procesaron transacciones a través de la cuenta de Wells Fargo de Liem, con sede en EE.UU. Liem busca un juicio con jurado y un mínimo de 3 millones de dólares en daños.
Por separado, la noticia llega mientras hacks y fraudes cripto llevaron a más de 2,3 mil millones de dólares en pérdidas en 2024. Otra tendencia preocupante fue la prevalencia de las estafas de “Pig Butchering”. Estos elaborados esquemas de fraude estafaron más de 3,6 mil millones de dólares a usuarios desprevenidos.
“El aumento en las violaciones de control de acceso y estafas sofisticadas como Pig Butchering subraya la importancia de implementar herramientas de evaluación de riesgos impulsadas por IA, validación de transacciones y detección de anomalías. La seguridad debe evolucionar para mantenerse por delante de ataques cada vez más complejos y coordinados”, dijo la firma de seguridad Web3 Cyvers a BeInCrypto.
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