Según los informes, Do Kwon de Terra tenía millones de dólares en una cuenta bancaria Sygnum con sede en Suiza. Los funcionarios estadounidenses quieren tomar medidas. Pero surgen problemas jurisdiccionales complejos con la participación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
Los bancos suizos tienen la reputación de ser un paraíso para los inversores y sus estrictas leyes de privacidad. Si bien las leyes suizas de secreto bancario se han relajado recientemente, los bancos del país aún son conocidos por su discreción y confidencialidad.
Sin embargo, esta reputación también ha convertido a los bancos suizos en un destino popular para quienes buscan ocultar sus activos, incluidos los fondos adquiridos a través de actividades ilegales.
Terra y Sygnum
Los reguladores y los fiscales se han enfrentado a dificultades al tratar con los bancos suizos debido a la naturaleza compleja de sus operaciones y las estrictas leyes de privacidad que los rigen.
Los bancos suizos suelen tener múltiples subsidiarias y empresas afiliadas en diferentes jurisdicciones, lo que dificulta rastrear el movimiento de fondos e identificar a las personas detrás de ellos.
El banco en cuestión en el asunto Terra y Do Kwon es Sygnum Bank, con sede en Suiza, que ofrece servicios de custodia, negociación y préstamo de criptomonedas y otros activos digitales.
Es uno de los varios bancos que operan en la industria de criptofinanzas en rápido crecimiento.
Si bien es cierto que el banco posee miles de millones de dólares en criptoactivos, el banco está sujeto a las leyes y regulaciones bancarias suizas, así como a las leyes internacionales relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
La conexión cripto
Los reguladores han reconocido los desafíos únicos que plantean las finanzas cripto, incluida la dificultad de rastrear el movimiento de fondos e identificar a las personas detrás de ellos.
Sin embargo, se han realizado esfuerzos para establecer marcos regulatorios y pautas para la industria y garantizar que no sea cómplice de delitos financieros.
Los fiscales de Seúl sospechan que Terraform Labs y su cofundador, Do Kwon, todavía poseen una gran cantidad de dinero. Una cuenta bancaria suiza tenía unos 130,000 millones de won (100 millones de dólares).
Esto se produce después de una acción legal reciente contra diez asociados de Terraform Labs. Incluyendo al cofundador Shin Hyun-Seong, también conocido como Daniel Shin.
Por otro lado, Do Kwon, ahora bajo arresto por documentos falsificados en Montenegro, fue el presunto orquestador de la implosión de 60 mil millones de dólares de la stablecoin Terra y el colapso de su token LUNA.
Los fiscales de Corea del Sur y la SEC ven una conexión de cuenta bancaria suiza. Según un periodista local, luego de la acusación del 16 de febrero contra Terraform Labs, Do Kwon y sus asociados supuestamente transfirieron 10,000 Bitcoin (BTC) a Sygnum Bank.
La Oficina del Fiscal del Distrito Sur de Seúl ha estado monitoreando de cerca el movimiento de Bitcoin vinculado a Terra y reveló esta información durante una conferencia de prensa sobre la acusación.
Sin embargo, los abogados que representan a Do Kwon argumentaron que la SEC violó la ley con sus acciones contra la empresa y el banco. Y afirmó que los reguladores estadounidenses actuaron fuera de su jurisdicción en el caso Terra.
Identificación de los problemas
Cuando la SEC toma acción contra un banco registrado en un país extranjero. Pueden surgir varias cuestiones jurisdiccionales, como en el caso de Terra.
Estos problemas pueden complicar el proceso legal y dificultar que la SEC lleve a cabo sus acciones.
Una de las cuestiones jurisdiccionales es qué país tiene autoridad sobre el banco en cuestión. Esto puede ser particularmente complicado si el banco opera en varios países o si sus actividades cruzan fronteras internacionales.
En tales casos, la SEC puede necesitar trabajar con otros organismos reguladores, como los del país de origen del banco, para coordinar sus acciones y asegurar que sus esfuerzos no entren en conflicto con los de otros reguladores.
Un tema relacionado es determinar qué leyes y reglamentos rigen las actividades del banco. Esto puede ser muy complicado si el banco está sujeto a diferentes regímenes regulatorios en otros países.
Por ejemplo, un banco registrado en un país extranjero puede estar sujeto a las leyes de valores de Estados Unidos si vende valores a inversores Incluso si no está registrado en la SEC. Al mismo tiempo, el banco está sujeto a las leyes de su país de origen.
Otra cuestión compleja es si las actividades que son legales en el hogar violan las leyes o reglamentos de otros países. Por ejemplo, el banco puede cumplir con las normas y reglamentos de su país de origen.
Aún así, puede violar las leyes de valores de Estados Unidos si vende valores a inversores de Estados Unidos sin el registro o divulgación adecuados. En tales casos, es posible que la SEC deba trabajar con reguladores extranjeros para determinar qué medidas tomar.
¿El policía financiero del mundo?
Además, ¿qué determina si la SEC puede iniciar una acción contra el banco? Esto puede depender de las conexiones del banco con los Estados Unidos. Por ejemplo, si tiene presencia física allí y si ha realizado transacciones con inversores estadounidenses.
O se ha involucrado en otras actividades que podrían someterlo a la jurisdicción de Estados Unidos. En algunos casos, la SEC puede necesitar establecer jurisdicción sobre el banco a través de procedimientos legales en los tribunales de Estados Unidos.
Finalmente, la SEC puede necesitar considerar el impacto potencial de sus acciones en otros países y sus regímenes regulatorios.
Por ejemplo, si la SEC toma medidas contra un banco registrado en un país extranjero, ese país puede responder contra los bancos estadounidenses que operan dentro de sus fronteras.
Esto podría conducir a una escalada de acciones regulatorias de ojo por ojo, lo que en última instancia dañaría el sistema financiero mundial.
Para abordar estos problemas jurisdiccionales, es posible que la SEC deba trabajar en estrecha colaboración con los reguladores extranjeros y otras partes interesadas para coordinar sus acciones y garantizar que sus esfuerzos sean efectivos y apropiados.
Esto puede implicar acuerdos y protocolos formales para compartir información. Coordinar las acciones de cumplimiento y participar en un diálogo y cooperación continuos con los reguladores extranjeros.
Jugar el juego de caza global
La SEC adopta una postura firme contra las empresas y personas extranjeras que violan las leyes de valores de Estados Unidos.
Incluidas las empresas que cotizan en las bolsas de valores de Estados Unidos o que emiten valores para inversores del país.
La agencia ha asumido un papel cada vez más activo en la aplicación de las leyes de valores estadounidenses a nivel mundial en los últimos años.
Esto ha incluido la presentación de casos contra empresas extranjeras que se dedican a actividades fraudulentas o manipuladoras.
Impactar aún más a los inversionistas, individuos y empresas estadounidenses que violan las sanciones estadounidenses o se involucran en otras formas de mala conducta financiera.
Los críticos han acusado a la SEC de actuar como el “policía financiero del mundo”. Excediendo aún más su autoridad al perseguir casos que no involucran directamente a inversionistas o empresas estadounidenses.
Argumentan que esto puede crear tensión con otros países y sus agencias reguladoras. Esto conduce entonces a conflictos de jurisdicción y soberanía.
Los defensores de los esfuerzos de cumplimiento global de la SEC argumentan que son necesarios para proteger a los inversores estadounidenses y garantizar la integridad del sistema financiero estadounidense.
Señalan que la mala conducta financiera a menudo involucra transacciones internacionales complejas. Además, las redes y la cooperación entre las agencias reguladoras en diferentes países son necesarias para combatir estas actividades de manera efectiva.
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