Silvergate Capital ha cerrado su Silvergate Exchange Network (SEN) como una decisión “basada en el riesgo” tras una segunda rebaja por parte de la agencia calificadora Moody’s.
La firma agregó que sus servicios de depósito permanecen operativos al cierre de operaciones el 3 de marzo de 2023.
El riesgo de Silvergate crece con la degradación de Moody’s y las batallas legales
El cierre se produce después de que la agencia Moody’s rebajó la calificación de depósito de Silvergate de Ba3 a Caa1 después de que la empresa retrasara la presentación de su informe anual ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos.
El banco pro-cripto recientemente ha estado vendiendo valores con grandes pérdidas para recaudar efectivo después de que varios socios clave, incluido el exchange estadounidense Coinbase y la firma de servicios financieros cripto Galaxy Digital, rompieran los lazos con la firma.
Ahora, Moody’s dice que es probable que la empresa experimente una caída en los depósitos que la obligará a vender más valores.
Las acciones de Silvergate cayeron a un mínimo histórico por debajo de 6 dólares después de que los mercados cerraron el 2 de marzo de 2023. Cayeron un 2% más en las operaciones previas al trading durante la mañana siguiente.
El precio de las acciones es actualmente de 5.76 dólares, casi un 67% menos que el año anterior.
Silvergate también se enfrenta a un escrutinio por supuestamente no realizar la debida diligencia en el colapsado exchange de criptomonedas FTX. Ha sido acusado de ayudar en la apropiación indebida de fondos de clientes a través de una cuenta de Silvergate mantenida por Alameda Research, afiliada de FTX.
Por otra parte, la firma se vio afectada por una demanda colectiva presentada en el Distrito Sur de California en enero de 2023 por el lavado de 425 millones de dólares por parte de sudamericanos vinculados al contrabando y el tráfico de drogas.
Silvergate fue uno de los primeros bancos de EE. UU. en recibir la aprobación de la Reserva Federal para brindar servicios bancarios a empresas de criptomonedas.
Inicialmente, se dirigió a los traders de criptomonedas que necesitaban acceso a los servicios bancarios los fines de semana.
La ya desaparecida Silvergate Exchange Network permitía a los traders mover dólares estadounidenses entre sus cuentas bancarias y los exchanges siempre que este y el trader tuvieran cuentas en Silvergate.
Los bancos podrían salir beneficiados
Con el cierre de SEN, las empresas de criptomonedas deberán encontrar socios bancarios dispuestos a atender a los inversres fuera del horario bancario tradicional.
En particular, Gemini Trust Co. y Tether, emisores de las stablecoins GUSD y USDT, dijeron que no tienen vínculos materiales con Silvergate.
El emisor del USDC, Circle, dijo el jueves que movería una parte de los activos que respaldan su stablecoin a “otros socios bancarios”, de los cuales todavía hay algunos.
Signature Bank, con sede en Nueva York, ofrece a las instituciones acceso a su red de pagos Signet 24/7 a través de interfaces de programación de aplicaciones que una empresa puede integrar en su propia plataforma.
Coinbase cambió a Signature Bank para los clientes de su producto Prime después de terminar su relación con Silvergate. El exchange comenzó a hacer negocios con Signature en octubre de 2022.
Customers Bank, con sede en West Reading, Pensilvania, ofrece un servicio de pagos blockchain en tiempo real, TassatPay. La red privada utiliza un token CBIT que representa depósitos en dólares para liquidar transacciones B2B.
El lugar del trading OTC de criptomonedas, BlockFills utiliza TassatPay para intercambiar dólares estadounidenses tokenizados con otros clientes de CBIT. El bróker de criptomonedas Génesis, cuyo brazo de préstamos se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11, también es cliente de Customers Bank.
BlockFills, un “ávido” usuario de SEN, no ha revelado si terminaría su relación con Silvergate.
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