La firma de trading algorítmico Statistica Capital presentó una supuesta demanda colectiva contra Signature Bank, que admite criptomonedas, por su supuesto conocimiento de la mezcla de fondos entre el exchange en bancarrota FTX y Alameda Research.
Statistica alega que, en contra de su consejo, Signature Bank envió dinero destinado a FTX a las cuentas bancarias de Alameda utilizando su red de pagos Signet a partir de junio de 2020. Signet, una red de blockchain autorizada, permite transferencias de dinero las 24 horas del día a través de la acuñación y quema de ERC- 20 “fichas de sello” compatibles.
Statistica alega que Signature Bank no cumplió con su deber fiduciario
Según la presentación judicial de Statistica, FTX transfirió los depósitos de los clientes de las cuentas de Alameda utilizando una “moneda de curso no legal” llamada “dinero electrónico”.
Si bien los clientes de FTX pudieron confirmar que se habían agregado fondos a sus cuentas, Statistica alega que los fondos de los clientes no habían salido de las cuentas de Alameda.
FTX y Sam Bankman-Fried supuestamente usaron depósitos de clientes para otorgar préstamos a Alameda, llegando incluso a ofrecer al fondo de cobertura en quiebra una línea de crédito de 65 mil millones de dólares.
La combinación de los fondos de los clientes de FTX con el dinero de Alameda está en el centro de un caso penal contra el ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, quien enfrenta ocho cargos en Estados Unidos, incluido el lavado de dinero y el fraude electrónico.
En una demanda civil separada, la SEC demandó a Sam Bankman-Fried por tergiversar la relación de FTX con Alameda ante los inversionistas. Según Statistica, Signature procesó a sabiendas transacciones que violaban los términos y condiciones de FTX y no cumplió con su función fiduciaria con los clientes.
Ayer, Binance anunció planes para suspender las transferencias bancarias en dólares el 8 de febrero de 2023 por razones no reveladas. Anteriormente, notificó a los clientes que Signature Bank solo admitiría transferencias SWIFT de 100,000 dólares o más entre él y los clientes de Binance, dando crédito a la especulación de que las suspensiones estaban relacionadas con Signature Bank.
Los DEX quedan con menos opciones para cumplir una función crítica
El suelo se está encogiendo lentamente bajo los pies de los exchanges centralizados del mundo a medida que los bancos asustados por las advertencias regulatorias y los colapsos cripto buscan distanciarse de la industria.
Los exchanges centralizados sirven como rampas de acceso cruciales de moneda fiduciaria a criptomonedas para los comerciantes e inversores de criptomonedas. El éxodo masivo de socios bancarios podría afectar la capacidad de los intercambios para sobrevivir al estrés actual del mercado.
Signature Bank anunció a principios de diciembre de 2022 que reduciría sus depósitos relacionados con criptomonedas entre 8 y 10 mil millones de dólares, y su CEO enfatizó que “no somos solo un criptobanco”. Más tarde tomó prestados 3.8 mil millones de dólares de Federal Home Loan Banks.
El año pasado, Provident Bancorp, un banco de Massachusetts, vendió préstamos deteriorados hechos a criptomineros para reducir su cartera de activos digitales en 50%. En el cuarto trimestre de 2022, la empresa redujo los préstamos respaldados por plataformas mineras en 40% en comparación con el tercer trimestre y espera seguir reduciendo su cartera de criptomonedas en 2023.
Metropolitan Bank, con sede en Nueva York, anunció que cerraría su cripto vertical el 9 de enero de 2023, debido a “cambios materiales en el entorno regulatorio”. Metropolitan tuvo que devolver dinero a los clientes de Voyager Digital, una firma de corretaje de criptomonedas canadiense que se declaró en bancarrota el año pasado.
¿Eso es bueno para las criptomonedas?
Los fiscales de Estados Unidos iniciaron una investigación sobre el papel que desempeñó Silvergate Bank, amigable con las criptomonedas, en el fraude de FTX. Silvergate supuestamente permitió grandes transferencias de fondos a través de su Silvergate Exchange Network sin un control adecuado.
En 2017, Silvergate Capital desarrolló Silvergate Exchange Network para permitir transferencias fiat-crypto entre criptoempresas e inversores, siempre que ambos hicieran negocios con Silvergate.
Silvergate sobrevivió recientemente a una corrida de 8,100 millones de dólares en retiros de depósitos mediante la venta de valores y derivados y pidió prestados 10,000 millones de dólares de bancos de préstamos hipotecarios para fortalecer su posición financiera.
El CEO de Silvergate, Alan Lane, quien convirtió al banco de una empresa predominantemente inmobiliaria a una empresa enfocada en criptomonedas en 2013, quiere asegurar a la comunidad de criptomonedas que el banco no capitulará pronto.
“Lo que estamos tratando de comunicar es que estamos aquí; estamos aquí a largo plazo”, dijo el CEO Alan Lane a fines de enero de 2023. Los analistas también sugirieron que las restricciones de transferencia de Binance de Signature Bank significan que podría ceder participación de mercado a Silvergate.
Sin embargo, los exchanges de criptomonedas esperarán que se incorporen más bancos para reducir la posibilidad de un único punto de falla.
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