Nota editorial: El siguiente contenido no refleja los puntos de vista u opiniones de BeInCrypto. Se proporciona únicamente con fines informativos y no debe interpretarse como asesoramiento financiero. Realice su propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión.
En los últimos años, el ecosistema cripto ha crecido significativamente, atrayendo no solo a un gran número de nuevos usuarios, sino también a desarrolladores que están construyendo miles de aplicaciones descentralizadas para préstamos, swaps entre blockchains, trading on-chain, yield farming y muchos otros casos de uso.
No hay duda de que muchos de estos protocolos son altamente útiles, cada uno cumpliendo su propio rol. Sin embargo, la gran cantidad de herramientas también crea desafíos: los usuarios a menudo necesitan manejar múltiples productos y protocolos a la vez, a través de diferentes interfaces y monederos. En este resumen, conocerás DeFi Saver, una herramienta avanzada de gestión DeFi que permite a los usuarios de DeFi hacer más de lo que es posible a través de la interfaz nativa de cada protocolo.
¿Qué es DeFi Saver?
DeFi Saver es una aplicación descentralizada (dApp) que ofrece una amplia gama de herramientas de gestión DeFi, agregando múltiples protocolos líderes y permitiendo a los usuarios interactuar con ellos a través de una sola interfaz. DeFi Saver es no-custodial y actúa como una capa intermediaria entre los usuarios y los protocolos, lo que significa que el proyecto nunca tiene acceso a los monederos de los usuarios y no requiere depositar fondos en DeFi Saver. En su lugar, los usuarios interactúan directamente con los protocolos desde sus propios monederos.
Con DeFi Saver, es posible crear y gestionar completamente posiciones de préstamo, moverlas entre diferentes protocolos, realizar swaps on-chain, puentear activos entre blockchains y acceder a otras herramientas útiles y subcaracterísticas que mejoran la experiencia del usuario con varias estrategias DeFi. DeFi Saver es especialmente reconocido por sus características de automatización, como la gestión automatizada de apalancamiento y herramientas de control de riesgos, que ayudan a proteger posiciones y gestionar riesgos. Exploraremos estas características con más detalle a continuación.
Historia de DeFi Saver
DeFi Saver comenzó como una respuesta a un desafío personal enfrentado por su fundador, Nenad Palinkasevic. En 2017, mientras se adentraba en el mundo del blockchain a través de libros como “Mastering Bitcoin” y “Mastering Ethereum”, Nenad se interesó en el potencial de Ethereum para construir aplicaciones descentralizadas. Este interés llevó a la fundación de un equipo de investigación y desarrollo enfocado en experimentar con herramientas basadas en Ethereum.
Uno de esos primeros experimentos fue CDP Saver, una herramienta para gestionar posiciones de deuda colateralizadas de MakerDAO (CDPs). La idea cobró vida durante un viaje a Tailandia, donde Nenad casi perdió su posición en Maker debido a un inesperado colapso del mercado (cuando el precio de ETH cayó a 70–80 dólares). A pesar de ser un desarrollador activamente involucrado en el ecosistema, se dio cuenta de primera mano de lo difícil que era gestionar posiciones y evitar la liquidación incluso para los desarrolladores, y mucho más para los usuarios regulares. Esa experiencia reveló una necesidad crítica de mejores herramientas DeFi.
Lo que comenzó como una simple herramienta de protección contra liquidaciones evolucionó hacia un panel más amplio que ofrece características avanzadas como el reembolso y aumento con un solo clic, destinado a mejorar la experiencia del usuario. A medida que DeFi se estableció como un sector, el equipo se expandió más allá de MakerDAO, integrando protocolos como Compound e intercambios descentralizados. Este cambio llevó al cambio de marca de CDP Saver a DeFi Saver.
DeFi Saver Hoy
Actualmente, DeFi Saver es una plataforma de gestión DeFi importante con características avanzadas, que permite a los usuarios gestionar posiciones y tokens cripto a través de los principales protocolos. Opera en cuatro redes (Ethereum, Optimism, Base y Arbitrum One), tiene más de 657,000 transacciones de usuarios y más de 7,5 mil millones de dólares en volumen negociado.
¿Cómo interactuar con DeFi Saver?
DeFi Saver es completamente no-custodial, permitiendo la interacción al conectar tu monedero y crear un Smart Wallet. Esto se puede hacer directamente dentro de la aplicación con un solo clic, con solo una pequeña tarifa de red.
¿Qué es una Smart Wallet?
La Smart Wallet es un monedero especial construido sobre un contrato inteligente, que hace posibles operaciones complejas on-chain y simplifica la gestión de posiciones. En pocas palabras, una Smart Wallet te permite realizar acciones complejas en una sola transacción, algo que no es posible cuando se usa un protocolo directamente con un monedero regular (EOA). Por ejemplo, si deseas apalancar ETH para pedir prestados stablecoins y venderlos por más ETH, normalmente necesitarías 3 transacciones separadas. Con una Smart Wallet, todo sucede en una sola.
Además, la Smart Wallet mejora la seguridad al actuar como una capa adicional de protección y separar tu monedero principal (EOA) de los protocolos DeFi que usas (las aprobaciones de tokens pasan por la Smart Wallet).
Cuando creas un Smart Wallet a través de DeFi Saver, estás configurando un Safe Smart Wallet. Esto significa que es el mismo tipo de monedero que crearías directamente a través de la aplicación Safe, y puedes usarlo de manera independiente (fuera de DeFi Saver) para interactuar con otras aplicaciones descentralizadas (dApps).
Nota: Tu Smart Wallet es creado, propiedad y totalmente gestionado por ti.
¿Es obligatorio el uso de Smart Wallet para utilizar DeFi Saver?
DeFi Saver se puede usar con un monedero regular (EOA) para interacciones básicas. Sin embargo, se requiere una Smart Wallet para realizar operaciones avanzadas como aumentar, reembolsar, swaps de colateral y deuda, cambios de préstamo y características de automatización.
Características principales de DeFi Saver
Una de las características clave de DeFi Saver es su capacidad para permitir a los usuarios interactuar con préstamos DeFi a través de múltiples protocolos y blockchains, con soporte para más de 100 activos. Los usuarios pueden crear y cerrar posiciones, así como controlarlas y gestionarlas completamente de manera no-custodial, todo desde una sola vista dentro de la aplicación DeFi Saver. Esto incluye herramientas avanzadas que simplifican el monitoreo de posiciones, ayudan a crear estrategias DeFi optimizadas con mejores tasas y automatizan procesos. Más detalles sobre cada característica se discutirán a continuación.
Protocolos compatibles en DeFi Saver
Protocolos de Préstamo:
- Aave
- Liquity V1 & V2
- Morpho
- Spark
- Compound
- Maker
- Reflexer
- Euler
- Fluid
- SkyNew
- Curve + LlamaLend
Yield Pools & Protocolos LST:
- Yearn
- Convex
- Lido
Automatización
La función de automatización ofrece varias opciones para optimizar la gestión de riesgos y proteger las posiciones de los usuarios. La función de automatización en DeFi Saver funciona con contratos inteligentes y permite a DeFi Saver controlar el estado de tu posición y protegerla sin la necesidad de monitorear constantemente el terminal. Ayuda a gestionar riesgos, mejorar la eficiencia de tus estrategias y proteger contra la liquidación. Resaltemos las estrategias clave de la automatización de DeFi Saver:
Gestión automatizada del apalancamiento
Si el ratio de colateralización cae por debajo de un cierto nivel (lo que puede suceder si el precio del colateral baja o la deuda aumenta), automáticamente reducirá el apalancamiento (auto-repago). Si el ratio supera un umbral definido, puede aumentar automáticamente el apalancamiento (auto-impulso). Esto se utiliza principalmente para prevenir la liquidación o aprovechar las condiciones favorables del mercado para aumentar la cantidad de ETH que posees.
En el panel de Gestión de Apalancamiento Automatizado, los usuarios pueden establecer un ratio de colateralización objetivo para ser mantenido continuamente, o configurar disparadores avanzados más precisos que se activan solo cuando el ratio se mueve más allá de los umbrales definidos.
Boost y Repay en el precio objetivo
Estas opciones funcionan de manera similar a la Gestión de Apalancamiento Automatizado, pero en lugar de ser activadas por el ratio de colateralización, se activan cuando el precio del activo alcanza un objetivo específico que estableces.
Estos se utilizan típicamente para tomar ganancias parciales cuando se alcanza el precio objetivo o para aumentar el apalancamiento cuando el mercado cae a un nivel de soporte reconocido.
Herramientas de gestión de riesgos
- Stop Loss y Take Profit: Estas herramientas te permiten establecer niveles de precio exactos donde tu posición se cerrará completamente. Stop Loss ayuda a minimizar pérdidas cerrando la posición si el precio baja demasiado. Take Profit asegura ganancias cuando el precio alcanza un nivel deseado. Cada uno se configura por separado y funciona pagando toda la deuda usando el colateral.
- Trailing Stop A diferencia de un stop loss fijo, el trailing stop se ajusta dinámicamente. Sigue el precio más alto alcanzado y activa un cierre completo si el precio cae un % establecido desde ese pico. Se utiliza para proteger ganancias y limitar pérdidas de una manera más flexible.
Gestión del apalancamiento
Antes de sumergirse en la función de Gestión de Apalancamiento de DeFi Saver, es importante entender cómo funciona el apalancamiento en los préstamos cripto.
El apalancamiento en el préstamo cripto se refiere al uso de fondos prestados para aumentar el tamaño de una inversión. Por ejemplo, al depositar 1,000 dólares en ETH como colateral, un usuario podría pedir prestados 700 dólares en stablecoins y usarlos para comprar más ETH. Repetir este ciclo—pedir prestado y comprar más colateral—resulta en una posición apalancada. En este ejemplo, el usuario termina controlando 1,700 dólares en ETH con solo 1,000 dólares de capital inicial.
Esta estrategia puede amplificar significativamente las ganancias si el precio de ETH sube. Sin embargo, también aumenta el riesgo: una caída de precio podría rápidamente llevar a pérdidas o incluso a la liquidación si el ratio de colateral de la posición cae por debajo de un umbral seguro.
¿Cómo DeFi Saver ayuda a gestionar el apalancamiento?
DeFi Saver permite a los usuarios crear posiciones apalancadas en una sola transacción a través de múltiples protocolos. En lugar de pedir prestado, intercambiar y suministrar activos manualmente paso a paso, todo se simplifica en una acción. No es necesario monitorear cada posición a través de interfaces de protocolo separadas; todo se gestiona dentro del panel unificado de DeFi Saver.
Loan Shifter
Loan Shifter es una herramienta diseñada para la reestructuración rápida y con un solo clic de CDPs (posiciones de deuda colateralizadas) o para migrarlas entre diferentes protocolos. El panel de Loan Shifter permite a los usuarios transferir toda su posición a otro protocolo en una sola transacción. También proporciona información detallada sobre parámetros clave, mostrando cómo podría cambiar la posición debido a factores como tarifas y métricas internas de deuda, como el límite de préstamo, el ratio de seguridad y el poder de préstamo.
Por ejemplo, si una posición necesita moverse de Spark a Aave debido a mejores tasas, ya no es necesario realizar esto manualmente a través de dos interfaces diferentes y realizar múltiples transacciones, lo que podría ser costoso en términos de tarifas de gas y llevar mucho tiempo (con transferencias manuales que típicamente toman alrededor de 30 minutos). DeFi Saver simplifica este proceso en una sola transacción, mejorando la eficiencia y reduciendo costos.
Además de la migración de posiciones, Loan Shifter tiene otras dos características clave, permitiendo no solo la migración de posiciones entre protocolos, sino también el intercambio de colateral y activos de deuda:
- Intercambios de Colateral: En el panel de Loan Shifter, puedes realizar un intercambio de activos de colateral de tu posición dentro del mismo protocolo o entre diferentes protocolos.
- Intercambios de Deuda: En el panel de Loan Shifter, puedes intercambiar activos de deuda dentro del mismo protocolo o entre protocolos.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que los intercambios de colateral y deuda no se pueden realizar en una sola transacción al mismo tiempo.
Recipe Creator
Recipe Creator es una herramienta que permite a los usuarios combinar varias acciones on-chain en DeFi y ejecutarlas en una sola transacción. Esto proporciona a los usuarios una gran flexibilidad y personalización para crear sus propias estrategias complejas utilizando diferentes protocolos.
Esta herramienta implica total flexibilidad en las estrategias, pero la mayoría de los usuarios típicamente la utilizan para:
- Gestión de posiciones apalancadas con reequilibrio automático.
- Estrategias de yield farming con capitalización automática.
- Arbitraje entre protocolos utilizando préstamos flash.
- Reequilibrio de portafolio a través de múltiples protocolos.
Recipe Creator proporciona una interfaz intuitiva, y crear estrategias no requiere conocimientos de programación ni cálculos manuales del uso de gas para cada transacción, lo cual puede ser significativo en estrategias complejas. DeFi Saver muestra los costos estimados de gas antes de la ejecución y sugiere formas de optimizar tu receta para mayor eficiencia. Además, DeFi Saver ofrece más de 100 recetas predefinidas para elegir. Todo esto hace que la herramienta sea especialmente valiosa para usuarios avanzados de DeFi, quienes pueden crear cualquier estrategia de manera flexible.
Bridge
En DeFi Saver, los usuarios pueden puentear tokens de una red a otra a través de Ethereum, Base, Arbitrum One y Optimism. La función Bridge agrega Li.Fi, un conocido agregador, para encontrar las mejores rutas para transferencias cross-chain. Los usuarios también tienen la opción de seleccionar su ruta preferida y ajustar el deslizamiento.
DeFi Saver no cobra tarifas de servicio por puentear tokens entre redes. Sin embargo, la funcionalidad de puente actualmente solo admite transferencias de un solo token (por ejemplo, ETH a ETH entre blockchains) sin la opción de intercambiar múltiples tokens durante el puente (por ejemplo, ETH a USDC).
Exchange
Además de su amplia gama de herramientas para préstamos DeFi, DeFi Saver también ofrece una función de Exchange que permite a los usuarios intercambiar tokens on-chain a través de cuatro blockchains (Ethereum, Base, Arbitrum One y Optimism). El Exchange de DeFi Saver agrega cinco agregadores DEX (1inch, Paraswap, Kyber y Odos), comparando automáticamente diferentes rutas para seleccionar las mejores opciones basadas en tarifas y precios, sin tarifas de servicio de DeFi Saver.
A continuación, se presentan las características clave que mejoran la experiencia de trading en DeFi Saver:
- Configuraciones Avanzadas de Swap: Los usuarios pueden elegir su ruta de swap preferida y ajustar la tolerancia al deslizamiento.
- Transferencia de Tokens a Diferentes Direcciones: Los usuarios pueden enviar tokens a diferentes direcciones como parte del proceso de intercambio.
- Sistema de Liquidez Optimizado: Para mantener las mejores tarifas y minimizar el impacto en el precio, DeFi Saver puede dividir operaciones entre diferentes DEX.
- Características de Trading Automatizado: Las órdenes limitadas y las órdenes DCA (Promedio de Coste en Dólares) permiten a los usuarios crear estrategias para intercambios regulares de tokens, como intercambios mensuales o semanales. (DeFi Saver cobra una tarifa del 0.3% para órdenes DCA).
TxSaver
TxSaver es una herramienta diseñada para simplificar y asegurar transacciones en DeFi Saver abordando problemas clave:
- Prevención de ataques MEV que llevan a peores tasas de intercambio.
- Simplificación de la gestión de gas y eliminación de la necesidad de tener suficiente ETH en tu cuenta durante alta volatilidad.
- Eliminación del costo de transacciones revertidas, por lo que los usuarios no son cobrados por transacciones fallidas.
TxSaver está actualmente disponible para todas las características que incluyen swaps, como Boosts, Repays, Create y Close apalancados, y swaps regulares. Asegura las mejores tasas de intercambio utilizando RPCs que protegen contra MEV y permite a los usuarios pagar el gas directamente desde su posición y activos dentro de la transacción, por lo que no necesitas ETH en tu monedero. Además, no hay tarifas de servicio adicionales, solo las tarifas estándar de transacción basadas en los costos actuales de gas.
Modo de Simulación
El Modo de Simulación es un entorno de demostración en la plataforma que permite a los usuarios probar características en la aplicación DeFi Saver sin riesgo, sin gastar fondos. Este modo está sin duda a la par con otras características valiosas de DeFi Saver, ya que permite a los usuarios familiarizarse con la interfaz de la plataforma y los conceptos básicos de interacción con estrategias DeFi.
En el Modo de Simulación, los usuarios reciben 100 ETH de prueba y pueden obtener cualquier otro token en la cantidad deseada. La mayoría de las características de DeFi Saver están disponibles en este modo, con la excepción de Automatización, Puente, historial y ganancias de Maker CDP, e historial de Portafolio.
DeFi Saver: Consideraciones Finales
Como una aplicación descentralizada, DeFi Saver se destaca con su amplia gama de herramientas para la gestión integral de DeFi, brindando a los usuarios la capacidad de interactuar con los principales protocolos de la industria a través de una interfaz simple e intuitiva. La plataforma ofrece características que no se encuentran típicamente en las interfaces de los protocolos originales, proporcionando mayor libertad y flexibilidad para crear las estrategias DeFi más efectivas.
Además, DeFi Saver ofrece soporte al cliente de alta calidad a través de su servidor de Discord, donde los usuarios pueden obtener respuestas rápidas y utilizar un sistema de tickets para una resolución eficiente de problemas. También está disponible una función de soporte por chat en vivo en el sitio web, lo cual es una rareza para aplicaciones descentralizadas. Además, cada herramienta en la plataforma está acompañada de instrucciones detalladas en texto en la base de conocimiento y tutoriales en video de alta calidad, haciéndola accesible incluso para principiantes.
Si estás interesado en comenzar con DeFi Saver, simplemente visita su sitio web y comienza a gestionar tus estrategias DeFi con su aplicación.
Para obtener más información, visita los recursos oficiales:
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