La regulación cripto de Estados Unidos encuentra resistencia en el Congreso

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EN RESUMEN
  • Nueve congresistas estadounidenses solicitaron formalmente que el Departamento del Tesoro ralentizara su nuevo proceso de regulación cripto.

  • A los encuestados se les dio 15 días en lugar de los habituales 60 días para comentar.

  • Las regulaciones mantendrán a Estados Unidos en línea con la regulación global sobre monederos y transacciones.

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El Trust Project es un consorcio internacional de organizaciones de noticias que establecen un estandar de transparencia.

Un grupo bipartidista de nueve congresistas de Estados Unidos envió una carta a Steven Mnuchin, secretario del Departamento del Tesoro, pidiendo plazos más largos para la legislación propuesta sobre monederos cripto.

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La carta, publicada por coincenter.org (una ONG pro cripto), fue firmada por representantes de ambos partidos y el senador Tom Cotton. Esta es una muestra inusual de unidad por parte de los legisladores estadounidenses en este momento.

Una cuestión de legitimidad

El grupo bipartidista solicitó que el Departamento del Tesoro extendiera el período de comentarios sobre la regulación propuesta para las criptomonedas. El período actual es de 15 días, pero con las vacaciones solo hay ocho días hábiles.

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El grupo solicita una extensión de al menos 60 días, que se acerca más a la norma del Departamento del Tesoro. El grupo también afirma que el proceso apresurado pone en duda la legitimidad de la resolución propuesta.

Los legisladores también pidieron al departamento que posponga durante seis meses la implementación de la ley. Los operadores del mercado cripto necesitan ese tiempo para implementar la tecnología y los procesos que los mantendrán en cumplimiento.

Una cuestión cripto

La propuesta en cuestión proviene del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), control de delitos financieros en español, y fue lanzada el 18 de diciembre. FinCEN requerirá que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) aumenten la información de conozca a su cliente (KYC) con respecto a los monederos de propiedad privada.

Si no hay cambios, los VASP deberían enviar la información al Departamento del Tesoro si la transacción supera los 10.000 dólares. Sin embargo, los VASP también deben recopilar y conservar los datos si la cantidad transferida supera los 3.000 dólares.

Además, según otra nueva legislación que propuso FinCEN, los VASP deben informar las transferencias transfronterizas de más de 250 dólares, una cantidad bastante inferior a los actuales 3.000 dólares.

¿De quién es la brillante idea?

FinCEN no actúa por iniciativa propia al presentar estas propuestas. Más bien, la idea principal que hay detrás es mantener en línea Estados Unidos con el resto del mundo.

A nivel mundial, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) intenta alinear la legislación contra el lavado de dinero en todos los gobiernos. En 2019, el GAFI señaló a FinCEN que la legislación estadounidense se estaba quedando atrás de otros países. Washington necesitaba remediar esto a mediados de 2020.

Convergencia con dinero fiat, divergencia con la práctica

El Departamento del Tesoro tiene la intención de alinear el entorno cripto con las regulaciones bancarias existentes. Los límites establecidos en la propuesta son similares a la llamados regla de viaje, para transacciones transfronterizas, en banco tradicional.

Sin embargo, algunos observadores se pregunten acerca de las motivaciones de la burocracia dada la prisa en la que se está llevando a cabo. Algunos, como Yaya Fanusie, colaborador de Forbes, señalan el disgusto personal de Steven Mnuchin, secretario del Departamento del Tesoro, hacia el Bitcoin.

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James Hydzik es un escritor y editor de finanzas y tecnología con sede en Kiev, Ucrania. Está especialmente interesado en el desarrollo de la regulación ante el cambio tecnológico cada vez más rápido. Anteriormente cubrió la región de Europa Central y Oriental para las revistas bancarias y de inversión extranjera directa del Financial Times. Un ardiente creyente en la renovación de las tripas de Europa del Este, un piso a la vez, actualmente tiene más equipo de renovación de casas que de criptografía.

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