La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) acusó a Rari Capital, un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi), y a sus ejecutivos, citando acciones que engañaron a los inversores y operaron como brókeres no registrados.
El acuerdo del miércoles incluye varias formas de alivio, una prohibición limitada y una orden de cesar y desistir sujeta a la aprobación del tribunal.
La SEC acusa al protocolo DeFi Rari Capital
Según la presentación, las acusaciones del regulador contra el ahora extinto protocolo DeFi provienen de sus acciones que engañaron a los inversores y operaron como brókeres no registrados.
Alega que Rari lanzó earn pools y fuse pools, dos productos de inversión que funcionaron como fondos de inversión en criptomonedas, con inversores generando retornos. En su punto máximo, los productos manejaron más de 1 mil millones de dólares en criptoactivos.
La SEC afirma que Rari engañó a los inversores sobre los retornos de earn pool, diciendo que automáticamente reequilibrarían los activos en las mejores oportunidades de rendimiento. Aunque esto a menudo requería intervención manual, Rari Capital a menudo no la iniciaba.
Además, promovieron altos rendimientos porcentuales anuales (APY) destinados a atraer inversores sin divulgar ciertas tarifas. Como resultado, algunos inversores de earn pool perdieron dinero.
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Las acusaciones se extienden a sus cofundadores, Jai Bhavnani, Jack Lipstone y David Lucid. El regulador alega que los tres ejecutivos participaron en actividades de brókeres no registrados.
Rari Capital Infrastructure LLC, que tomó el control de la plataforma en 2022, también es citada por ofertas de valores no registrados y actividades de brókeres.
“Alegamos que Rari Capital y sus cofundadores engañaron a los inversores sobre las características y la rentabilidad de ciertas inversiones en criptoactivos que Rari Capital ofreció, y actuaron como brókeres no registrados. No nos disuadirá que alguien etiquete un producto como ‘descentralizado’ y autónomo. En cambio, miraremos más allá de las etiquetas a las realidades económicas, como hicimos aquí, y responsabilizaremos a las personas detrás de los productos y plataformas cripto cuando perjudiquen a los inversores y violen las leyes federales de valores,” se lee en un extracto del comunicado de prensa oficial de la SEC.
A medida que la SEC y Rari Capital llegan a un acuerdo, los términos incluyen injunciones permanentes, sanciones civiles, desembolso con interés y una prohibición de cinco años para que los cofundadores sirvan como oficiales o directores.
Además, la SEC impuso una orden de cesar y desistir, a la cual Rari accedió pero no admitió ni negó los hallazgos del regulador. Los acuerdos permanecen sujetos a la aprobación del tribunal.
Colapso de Rari e implicaciones de las acusaciones de la SEC para el sector DeFi
Tras su lanzamiento en 2020 para ofrecer agricultura de rendimiento automatizada, Rari Capital ascendió constantemente en los rangos. El protocolo DeFi alcanzó más de 1 mil millones de dólares en valor total bloqueado (TVL) para 2021, atribuido a sus pools de liquidez de alto rendimiento.
Sin embargo, la firma fue plagada de desafíos, que finalmente culminaron en su colapso. En 2021, Rari sufrió un hack por alrededor de 11 millones de dólares tras un problema de integración con Alpha Finance.
En 2022, la firma sufrió otra explotación masiva, esta vez perdiendo más de 80 millones de dólares de sus fuse pools con actores maliciosos utilizando un bug de reentrada. Los efectos del bug de reentrada afectaron a varios otros protocolos DeFi, incluyendo a Babylon Finance, que también colapsó.
“Babylon Finance está cerrando. A pesar de nuestros esfuerzos, no hemos podido revertir el impulso negativo causado por el hack de Rari. El mercado no ha ayudado,” dijo Ramon Recuero, fundador de Babylon Finance, en ese momento.
La acción de la SEC destaca los esfuerzos continuos del regulador para regular las plataformas de finanzas descentralizadas.
Algunas de estas plataformas operan con la suposición inadvertida de que su naturaleza descentralizada las coloca fuera de los marcos regulatorios tradicionales.
Por lo tanto, las implicaciones de este acuerdo son significativas para el sector DeFi. Reflejan temas más amplios en el entorno regulatorio, incluyendo la protección del inversor, desafíos operativos, consideraciones legales y de cumplimiento, y escrutinio regulatorio.
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