El Euro Pacific Bank de Peter Schiff fue cerrado por las autoridades de Puerto Rico el pasado 30 de junio. El banco digital enfrenta acusaciones de irregularidades fiscales por parte de un grupo internacional.
Emprendedor, comentarista y autor de varios libros sobre economía e inversiones, Schiff es actualmente una de las personas más reconocidas en el mundo financiero, siendo reconocido por ser un gran entusiasta del oro y un fiel crítico de Bitcoin (BTC).
A pesar de aparecer con frecuencia en los titulares en el mundo de las criptomonedas debido a sus críticas a la industria, incluso discutiendo con figuras como Elon Musk al respecto, el empresario ha vuelto a aparecer en los titulares recientemente. Pero esta vez, debido a una de sus mayores empresas, Euro Pacific Bank.
Fundado en 2017 por el analista en San Juan -la capital de Puerto Rico-, el banco recibió una orden de cierre emitida por la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras del país. La decisión se tomó, según la autoridad local, por investigaciones del Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5), organización formada por autoridades fiscales de Estados Unidos, Australia, Holanda, Canadá y Gran Bretaña.
Los cargos contra el banco
Según J5, que fue creado por los cinco países para combatir los delitos de evasión y lavado de dinero a nivel internacional, Euro Pacific Bank tiene “un largo historial de incumplimiento” de las reglas estipuladas para este tipo de instituciones financieras.
La empresa de Peter Schiff ha sido investigada por J5 durante dos años. Según la organización, el banco habría registrado una pérdida neta de aproximadamente 750,000 dólares en 2019. También hay rumores de que el banco cerró 2020 con un capital negativo de 1,3 millones de dólares y una pérdida neta de más de 1,3 millones de dólares en el primer trimestre de este año.
Schiff afirmó haber inyectado 7 millones de dólares para garantizar la liquidez y el funcionamiento de su banco durante los últimos dos años, pero eso no parece haber convencido a las autoridades de que las cuentas de sus clientes estarían seguras.
Peter Schiff responde
A través de su perfil de Twitter, Peter Schiff opinó sobre la decisión de las autoridades de Puerto Rico de cerrar su banco.
“A pesar de que no hay evidencia de delitos, los reguladores de Puerto Rico cerraron mi banco de todos modos por preocupaciones de equidad en lugar de permitir una venta a un comprador altamente calificado que prometió inyectar capital mucho más allá de los mínimos regulatorios. Como resultado, las cuentas se congelan y los clientes pueden perder dinero”.
Según el New York Times, Schiff habría sido escuchado por J5, negando todas las acusaciones planteadas por la organización. El crítico de BTC incluso hizo hincapié en que, a pesar de ser un gran crítico de las reglas establecidas por los reguladores en relación con los bancos, está “haciendo todo lo posible para no romperlas”.
Parece que Euro Pacific Bank se pondrá a la venta, aunque su fundador dice que recurrirá a la Corte de Apelaciones para intentar revocar la decisión de cerrar la institución.
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