Nuevo leak destapa el lavado de dinero de $2 billones por los bancos más importantes ¿Es Bitcoin utilizado?

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EN RESUMEN
  • Los FinCEN Files son la última gran filtración sobre lavado de dinero en el mundo.

  • Según esta investigación, más de $2 billones han sido lavados por bancos.

  • Bitcoin, al ser transparente, haría este proceso más difícil para los criminales.

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El Trust Project es un consorcio internacional de organizaciones de noticias que establecen un estandar de transparencia.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos es el organismo estatal encargado de luchar contra crímenes de lavado de dinero. De allí proviene la última filtración de más de 2.100 “reportes de actividades sospechosas” elaborados por bancos y otras instituciones financieras de todo el mundo. A este nuevo leak se le conoce como los FinCEN Files.



Dichos reportes (tan solo una pequeña parte del total) fueron filtrados a Buzzfeed News en 2019, aunque en ese momento solo se compartió la información con el Consorcio Internacional de Periodismo de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés), la organización que coordinó también la investigación de los Panamá Papers.

Desde entonces, más de 400 periodistas provenientes de 88 países han estado investigando a profundidad los datos, y sus resultados se revelaron esta semana. Todo indica que más de $2 billones de dólares han sido lavados entre 2000 y 2017 a través de los bancos más grandes del mundo, para acabar en manos de delincuentes, terroristas y políticos corruptos.



Si bien, los “reportes de actividades sospechosas” (SARs, por sus siglas en inglés) no representan una prueba irrefutable de delito, sí que dan luz sobre transacciones que pudieron haberse congelado, pues la procedencia de los fondos es más bien desconocida y/o por parte de actores muy relacionados al crimen y la corrupción.

Políticos, terroristas y delincuentes han utilizado a los bancos para lavar su dinero sucio

Se considera que muchos delincuentes, políticos y terroristas de todo el mundo han evadido sanciones e incluso lavado dinero con ayuda de estos bancos. Por ley, para las entidades bancarias no debería ser suficiente presentar un SAR para seguir recibiendo dinero sucio de los clientes, mientras esperan que las autoridades se encarguen del problema. Si un banco tiene evidencia de actividad criminal, debe dejar de mover el dinero inmediatamente.

Firmas tan importantes como Bank of America, Deutsche Bank, Barclays, J.P. Morgan y Standard Chartered se han visto involucradas en el escándalo.

No es tan sencillo con Bitcoin

Cabe resaltar que, pese a su reputación inicial, no es tan sencillo lavar dinero utilizando criptomonedas transparentes como Bitcoin, pues estas dejan un rastro público de transacciones al que cualquiera puede acceder, desde cualquier lugar del mundo y en cualquier momento.

Tal como comentó Kim Grauer, economista senior de Chainalysis:

“Las criptomonedas tienen la reputación de ser transfronterizas y anónimas y, por lo tanto, atractivas para los malos actores en todo el mundo. Pero debido a que las transacciones que involucran criptomonedas como bitcoin se registran en un libro mayor permanente, público e inmutable, las criptomonedas pueden ofrecer una transparencia sin precedentes en las transacciones financieras”.

Quizás a eso mismo se daba que un informe reciente de la Sociedad para las Comunicaciones Interbancarias y Financieras Mundiales (SWIFT) afirme que las criptomonedas son raramente usadas para lavar dinero.

Evidentemente, este no es el caso para los bancos. Así como este, el pasado 2019 tuvo lugar un escándalo de lavado de dinero en el que se involucraba directamente al banco holandés ABN Amro, conocido por ser uno de los críticos de Bitcoin que ha juzgado la moneda como “riesgosa”. Este se puso en la mira gracias a su propia ineficiencia a la hora de monitorear sus propios flujos de divisas.

Tal parece que, en un futuro, es incluso posible que las criptomonedas hagan frente a los crímenes financieros.

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Profesional en Letras en el criptomundo desde 2016. Escritora, investigadora y bitcoiner. Venezolana viviendo en Colombia, interesada en la cacería de estafas. Trabajando por un mundo mejor, con más descentralización y café.

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