El regulador financiero italiano está aprobando licencias para exchanges de criptomonedas sin examinarlas adecuadamente, según un informe.
El Organismo Agenti e Mediatori (OAM), el organismo de supervisión de agentes financieros de Italia, registró 73 empresas cripto como proveedores de servicios de moneda virtual durante el verano, después de haberlo puesto a disposición inicialmente en mayo.
En el momento del registro, varias de las principales criptoempresas, incluidas Coinbase, Binance y Crypto.com, anunciaron que habían recibido la aprobación regulatoria para operar en Italia.
Aunque estar registrado teóricamente significa que estas empresas se adhieren a las normas antilavado de dinero del país, ninguna de ellas había sido investigada en detalle por la autoridad antes de recibir la aprobación.
La OAM confirmó que todavía está trabajando para determinar qué datos relevantes debería recopilar de las empresas, lo que probablemente no comenzará a hacer hasta el próximo año, lo que significa que las autoridades de supervisión de Italia actualmente no están monitoreando ninguna transacción que se lleve a cabo en estos intercambios.
Matrícula italiana un toque “ligero”
En comparación con otros países de la Unión Europea, el proceso de registro de Italia es “muy ligero”, dijo Francesco Dagnino, socio gerente de la firma de abogados con sede en Milán Lexia Avocati, que ha manejado 16 solicitudes.
Según el abogado, el registro no requiere el cumplimiento de ningún requisito especial, incluidos los estándares de integridad operativa o antilavado de dinero (AML). “Hasta donde yo sé, Italia es probablemente la jurisdicción con el proceso más simple. Es solo un registro” , dijo .
Mientras tanto, en Francia, el reciente proceso de aprobación de Crypto.com demostró los esfuerzos que realizan otros reguladores de la UE antes de dar la aprobación.
La empresa primero tuvo que recibir la autorización de la Autoridad de Resolución y Control Prudencial (ACPR), un regulador financiero que opera bajo los auspicios de la Banque de France.
La Autorité des Marchés Financiers (AMF) luego revisó la solicitud, centrándose en gran medida en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la prevención de la financiación del terrorismo, antes de registrar Crypto.com como proveedor de servicios de activos digitales (DASP) en Francia.
Riesgos planteados por la legislación MiCA
Si bien esto ciertamente representa un riesgo para los consumidores que utilizan estos servicios en Italia, según la próxima regulación de la Unión Europea, también podría afectar potencialmente a otros países constituyentes.
A principios de esta semana, se informó que el proyecto de ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE se finalizó y quedó abierto para comentarios.
Si se aprueba, esta legislación solo requeriría que las empresas de criptomonedas reciban la aprobación regulatoria de una autoridad nacional para operar en toda la UE.
En consecuencia, si Italia no refuerza sus estándares regulatorios para cuando se apruebe la legislación, podría proporcionar un punto de entrada para que operen plataformas más riesgosas en toda Europa.
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