El organismo de control global contra el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional, ha pedido una mayor adopción de la Regla de viaje del proveedor de servicios de activos virtuales para frenar el flujo de fondos ilícitos que utilizan criptomonedas.
En su último informe, el GAFI presentó una hoja de ruta que exige una mejor regulación de activos virtuales en los estados miembros del GAFI y los FSRB que les permitirá aplicar la Regla de viaje y otras recomendaciones contra el lavado de dinero a las criptomonedas.
GAFI para ayudar a los países a implementar la regla de viaje
Según el informe, los delegados que asistieron a la reciente Plenaria del GAFI en París, Francia, acordaron un plan para promover la aplicación de estándares sobre la “transmisión de información del originador y el beneficiario”, de acuerdo con su Regla de viaje modificada.
El GAFI modificó la regla de viaje en 2019 para obligar a los proveedores de servicios de activos virtuales a recopilar y compartir datos sobre el origen y el destino de las transferencias de activos digitales de más de 1,000 dólares.
Estados Unidos, cuyo umbral es de 3,000 dólares, necesitaba cambios mínimos para adaptarse a las enmiendas a la Regla de viaje de 2019 del GAFI, ya que la mayoría de los requisitos ya estaban codificados en la Ley de secreto bancario de la nación.
Sin embargo, los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall redactaron recientemente un proyecto de ley para crear una red más amplia en torno a la industria cripto.
La regulación propuesta sugiere reclasificar ciertas empresas cripto como empresas de servicios monetarios. Esta designación, entre otras cosas, los pondrá bajo el paraguas de la Ley de Secreto Bancario y los sujetará a un mayor mantenimiento de registros.
En el plenario, el GAFI suspendió la membresía de la Federación Rusa cuando la guerra del país contra Ucrania entró en su segundo año. El GAFI dijo que las acciones de Rusia han amenazado la estabilidad financiera global y violado el espíritu de cooperación entre los miembros del GAFI para eliminar los flujos de fondos ilegales.
El GAFI también ha colocado a Jordania en su llamada lista gris por deficiencias en la evaluación de riesgos de activos digitales, entre otras cosas.
Como autoridad mundial contra el lavado de dinero, el GAFI se basa en organismos regionales autónomos e interdependientes (FSRB) para convertir las recomendaciones en regulaciones. Estos organismos cubren Asia-Pacífico, el Caribe, Eurasia, Medio Oriente, América Latina y África.
Ransomware están reducidos, pero aún queda trabajo por hacer
El año pasado, los esquemas de ransomware relacionados con criptomonedas disminuyeron de 765,6 millones de dólares en 2021 a 456,8 millones de dólares en 2022.
Si bien la disminución es prometedora, Chainalysis argumenta que estos números pueden no reflejar necesariamente una disminución en los incidentes. Todavía podría haber direcciones cripto que las herramientas de análisis no hayan marcado como sospechosas, señala.
Además, la firma atribuye la disminución a que las víctimas se niegan a cumplir con las demandas de los hackers a medida que las firmas de seguros cibernéticos endurecen las reglas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros también prohíbe realizar transacciones con entidades sancionadas.
Los ingresos de ransomware se destinaron principalmente a exchanges centralizados en 2022, cuya adopción de la regla del GAFI de 2019 podría reducir aún más los flujos de fondos ilícitos.
Las empresas cripto que cumplen con las nuevas pautas del GAFI deben desarrollar formas seguras de compartir información de contrapartes al mismo tiempo que garantizan la privacidad .
El año pasado, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó al mezclador de Ethereum TornadoCash después de que se usó para ofuscar el movimiento de 96 millones de dólares del hacker Horizon Bridge.
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