La Comisión Nacional de Mercados y Valores (CNMV) de España está vigilando de cerca las transacciones que se hacen con criptomonedas. De hecho, puso en marcha a comienzos de 2022 la primera norma nacional y europea para poner freno a los fraudes. Otro aspecto no menor tiene que ver con llamar la atención a quienes promocionan servicios de asesoramiento en inversiones.
En España, al futbolista Andrés Iniesta, que utilizó su perfil en Twitter (más de 25 millones de seguidores) para dar voz a una popular plataforma de inversión en activos digitales, ya le han llamado la atención. Otro de los casos más sonados fue el de Kim Kardashian, que acaba de ser sancionada con 1,3 millones de dólares por promocionar criptomonedas sin revelar que estaba cobrando por ello.
En este contexto, el número de advertencias emitidas por la CNMV se disparó en 2021 hasta las 508, una cifra casi diez veces superior a las 53 de 2017. La apertura de estos 81 expedientes ha supuesto la revisión de un total de 741 piezas publicitarias, que incluyen también páginas web, y el envío de 136 requerimientos.
Fuentes de la Comisión admitieron al diario El Mundo que en los últimos años han registrado una mayor actividad de este tipo promociones y señalan principalmente a dos razones: los canales digitales y las criptomonedas.
“Los canales digitales tienen grandes ventajas para el cliente financiero, pero también permiten a estas entidades fraudulentas llegar a un número casi ilimitado de potenciales víctimas, de una forma anónima y con un coste muy bajo.”
CNMV utiliza estrategia complementaria
Además de reforzar las revisiones sobre consejos financieros provenientes de cuentas que en redes sociales tienen gran cantidad de seguidores, la autoridad española profundizó su plan anti estafas. Para ello incorporó a influencers de renombre que puedan brindar educación financiera a las generaciones más jóvenes.
El movimiento forma parte del programa educativo que realiza de la mano con el Ministerio de Economía y del Banco de España. La Comisión destinará parte de su presupuesto publicitario a asociarse con estas populares figuras.
El objetivo procura difundir información útil a través de tiktokers con millones de seguidores. Estas personas podrán llegar de forma más cercana a jóvenes y adolescentes, concienciándolos contra estafas financieras o advirtiéndoles acerca de los riesgos a la hora de hacer una inversión.
Entre los fichajes estrella de la CNMV se encuentra Nachter, el famoso tiktoker, instagramer y youtuber. Sus perfiles cuentan con unos 14 millones de seguidores, lo que implica un alcance súper potente para comunicar. El influencer ya ha empezado a compartir en estas plataformas información útil contras las estafas financieras.
La CNMV se aliará con más influencers especializados en ámbitos diferentes como el estilo de vida, los videojuegos o el deporte. Su idea es abarcar el mayor segmento posible de público. Quienes hayan incurrido en consejos financieros sin consulta previa, formación o asesoramiento serio, no estarán incluidos en la lista de fichajes.
También se rechazará a los influencers de España que pagan impuestos en Andorra u otros países, evitando tributar en su país. Cabe recordar que en 2021, Hacienda dejó de ingresar más de un millón de euros solamente por los ingresos generados en Twitch de 10 grandes streamers que se fueron a Andorra.
La importancia de Tik-Tok
Se tarta de uno de los canales más potentes para llegar a las generaciones más jóvenes. A comienzos de este 2022, la red social china sumaba 8,8 millones de usuarios activos en España, de los cuales un 41% posee edades 16 y 25 años.
Los usuarios de habla hispana pasan conectados a la red social alrededor de 43 minutos diarios y se conectan unas 7 veces al día. Por otra parte, un estudio de Qustodio sobre hábitos digitales en los niños, muestra que TikTok ya es su plataforma preferida, por encima de Instagram o Snapchat.
Un fraude en crecimiento
La CNMV está poniendo especial foco en entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar registradas en la autoridad supervisora correspondiente y, por tanto, no están autorizadas para operar en el mercado.
El riesgo es que aparentemente prestan un servicio, pero realmente se trata de una pantalla para apropiarse del capital de sus víctimas con la promesa de que lograrán una alta rentabilidad.
2022 va camino de convertirse en el año en el que más monedas digitales se han robado: los hackeos que se han producido rondan un valor de 3,000 millones de dólares (3.100 millones de euros).
Según datos de Chainalysis, solo en octubre se robaron 718 millones de dólares (740 millones de euros) en criptomonedas de varias plataformas y se espera que este año supere a 2021 como el año de mayor piratería.
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