La convergencia de las finanzas descentralizadas y la inteligencia artificial ha creado una nueva narrativa conocida como DeFAI en Web3. Este concepto está destinado a cerrar la brecha de accesibilidad de DeFi utilizando IA para reducir las barreras de entrada.
Los líderes de la industria esperan que DeFAI sea un éxito trascendental e instan a los desarrolladores a adoptar sus características intrínsecas ahora o arriesgarse a quedarse atrás. BeInCrypto habló con expertos de Mira, RogerThat, WOO X y Offchain Labs para conocer más sobre sus casos de uso y su potencial para la innovación futura.
El desafío DeFi
Cuando Web3 experimentó su primer auge de finanzas descentralizadas (DeFi) en 2020, representó un movimiento transformador alejado de los sistemas financieros tradicionales. La revolución, liderada por Ethereum, creó transacciones directas de igual a igual y oportunidades de inversión sin intermediarios.
El enfoque eliminó una dependencia previamente fundamental de las autoridades centrales. Para octubre de 2021, el mercado de DeFi había alcanzado su mayor capitalización de mercado, valorada en casi 172 mil millones de dólares. Hoy, ese número se sitúa en 78,7 mil millones de dólares.
Sin embargo, las plataformas DeFi siguen siendo complejas hoy en día. Navegar por estos sistemas requiere un conocimiento técnico significativo, incluyendo la gestión de riesgos, la interpretación de datos y la conciencia continua del mercado, lo cual puede ser desalentador:
“Las plataformas DeFi tradicionales a menudo abruman a los usuarios con tecnicismos intrincados e interfaces no intuitivas”, dijo Jack Tan, cofundador de Woo X, a BeInCrypto.
El conocimiento requerido para usar y desplegar estas aplicaciones con éxito es suficiente para disuadir a nuevos usuarios de dar el salto de Web2 a Web3.
El amanecer de DeFAI
Las ventajas prometidas de DeFi a menudo son difíciles de capitalizar debido a las demandas asociadas con la interacción con un mercado continuamente activo. En consecuencia, los desarrolladores rápidamente buscaron métodos para aprovechar las capacidades de DeFi sin abrumar a los usuarios con su complejidad.
Pronto, la inteligencia artificial (IA) asumió la tarea. Su potencial para simplificar la toma de decisiones y agilizar procesos en diversas industrias llevó naturalmente al nacimiento de DeFAI:
“Imagina simplemente decir, ‘Hey Anon, compra SOL cuando baje un 20%’, y DeFAI se encarga del resto. Se trata de eliminar esa fricción tradicional que las criptomonedas suelen traer a la mesa. Al simplificar el proceso y hacer todo más automatizado, DeFAI abre DeFi a una audiencia mucho más amplia, incluso a aquellos que no están familiarizados con todos los aspectos técnicos”, explicó Dominic Cypher, cofundador de RogerThat.
A medida que la innovación continua refine las capacidades de DeFAI, los desafíos asociados con DeFi tradicional se volverán obsoletos.
DeFAI como un acelerador de adopción de Web3
Para Karan Sirdesai, CEO y cofundador de Mira, DeFAI acelerará la velocidad de adopción de las criptomonedas y la blockchain:
“DeFAI va a cambiar completamente la narrativa de adopción de criptomonedas. Ahora mismo, estamos pidiendo a los usuarios que entiendan la blockchain, aprendan conceptos de DeFi y gestionen riesgos complejos. DeFAI cambia esto fundamentalmente. En lugar de que los usuarios se adapten a las criptomonedas, tendremos sistemas inteligentes que adapten las criptomonedas a los usuarios. Un pequeño empresario no debería necesitar entender puentes entre blockchains o pools de liquidez para acceder a rendimientos óptimos. Agentes de IA verificados pueden manejar estas complejidades mientras proporcionan registros claros y comprobables de sus decisiones”, dijo.
Según AJ Warner, Director de Estrategia de Offchain Labs, DeFAI puede aumentar drásticamente la actividad on-chain antes de expandir la base de usuarios de DeFi:
“DeFAI tiene la capacidad de aumentar la actividad on-chain en un orden de magnitud antes de incorporar a un solo usuario. Si cada usuario on-chain tuviera un agente que reequilibrara sus posiciones de LP, monitoreara la salud de los préstamos o negociara en su nombre, el rendimiento total on-chain sería exponencialmente mayor”, dijo.
Con el tiempo, la tecnología DeFAI superará las capacidades incluso de los traders más experimentados.
Un asesor financiero en piloto automático
DeFAI va más allá de simplificar las interacciones. Actúa de manera autónoma mientras crea simultáneamente análisis predictivos y gestiona el riesgo en tiempo real:
“En lugar de requerir que los usuarios ajusten sus estrategias manualmente, DeFAI utiliza IA para asignar automáticamente activos, reequilibrar carteras y optimizar el rendimiento mientras monitorea continuamente los datos on-chain para detectar cambios en el mercado”, dijo Tan a BeInCrypto.
Con el tiempo, los humanos no necesitarán perderse una noche completa de sueño, sabiendo que su asesor financiero agente puede gestionar su cartera en cualquier momento sin necesidad de supervisión:
“Pronto, DeFAI podrá gestionar estrategias de trading para los usuarios 24/7, con IA analizando las condiciones del mercado en tiempo real y ajustando posiciones automáticamente. Optimizará estrategias de rendimiento, ejecutará operaciones y mitigará riesgos sin intervención humana, permitiendo a los usuarios capitalizar oportunidades de mercado las 24 horas del día”, agregó Tan.
Para Sirdesai, esto solo puede suceder una vez que se establezca un sistema de verificación sin confianza:
“Los usuarios necesitan ver no solo lo que los agentes de IA están haciendo, sino por qué están tomando decisiones específicas. Las interfaces que ganarán son las que hacen que las operaciones autónomas verificadas sean transparentes y comprensibles. Cuando los usuarios puedan delegar con confianza operaciones complejas de DeFi a agentes de IA mientras mantienen una supervisión clara, es cuando veremos que la adopción mainstream despega”, dijo.
Dadas las capacidades actuales y futuras de DeFAI, los expertos predicen que la narrativa logrará un crecimiento exponencial.
Crecimiento del mercado e interés institucional
Aunque DeFAI tiene menos de un año, los líderes de la industria han advertido que el sector emergente redefinirá el mercado de criptomonedas en 2025 y más allá. Plataformas líderes como CoinGecko y CoinMarketCap ya están dedicando secciones enteras para rastrear su crecimiento.
Según datos de CoinGecko, las monedas DeFAI ya han alcanzado más de 853 millones de dólares en capitalización de mercado. Los principales proyectos que lideran las listas incluyen aixbt de Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas y GRIFFAIN:
“Mira qué rápido está despegando la IA en este momento—ChatGPT por sí solo está creciendo más rápido que Facebook, TikTok y prácticamente todo lo demás. Lo mismo sucederá con DeFAI. A medida que automatizamos DeFi con IA, la hacemos más inteligente y mejoramos la experiencia del usuario, veremos un aumento masivo en la adopción y la capitalización de mercado”, dijo Cypher a BeInCrypto.
Mientras tanto, el éxito del sector ha llamado la atención de importantes actores institucionales en las finanzas tradicionales:
“Los expertos predicen un crecimiento exponencial en la capitalización de mercado de DeFAI, y varios factores respaldan esta perspectiva. Primero, DeFAI se basa en la creciente demanda de automatización impulsada por IA en DeFi, haciendo que las finanzas descentralizadas sean más accesibles para un público más amplio. Actores institucionales como BlackRock y Goldman Sachs ya están explorando DeFi, reforzando la confianza a largo plazo en el sector”, dijo Tan.
Mientras tanto, las plataformas DeFi tradicionales deberían comenzar a considerar cómo integrar estas funcionalidades en sus proyectos existentes para seguir siendo competitivas.
Enfoques de integración de IA
Según Sirdesai, las plataformas están adoptando enfoques contrastantes de integración de IA. Algunas están desarrollando soluciones de IA propietarias, mientras que otras se centran en construir APIs accesibles para permitir la interacción con agentes de IA de terceros:
“Las plataformas más visionarias están dándose cuenta de que la integración verificada de IA no es opcional, es existencial. Cuando los usuarios pueden acceder a estrategias de trading sofisticadas u optimización de rendimiento a través de interfaces de IA verificadas, no van a volver a gestionar manualmente posiciones a través de múltiples protocolos. Pero lo que realmente es revelador es cómo difieren los enfoques de integración. Algunas plataformas se apresuran a lanzar funciones básicas de IA, mientras que otras están construyendo marcos de integración de agentes completos”, dijo.
Sirdesai señaló que la innovación más convincente ocurre en plataformas más nuevas, nativas de IA, en lugar de en protocolos establecidos:
“Están construyendo con la suposición de que la mayoría de las interacciones eventualmente serán de agente a agente, con humanos estableciendo parámetros de alto nivel en lugar de ejecutar transacciones individuales. Este cambio arquitectónico obligará a las plataformas tradicionales a adaptarse o arriesgarse a volverse obsoletas a medida que el capital fluya hacia sistemas más eficientes habilitados por IA”, agregó.
Mientras tanto, el cambio debe ir acompañado de interfaces amigables para el usuario.
Un regreso a lo básico: experiencia de usuario
Según Cypher, el desarrollo de productos debe llevarse a cabo considerando las brechas de conocimiento existentes en Web3:
“Lo principal es hacerlo simple. DeFi siempre ha sido intimidante para los novatos, por lo que crear una plataforma que sea intuitiva y fácil de navegar es clave. El objetivo debe ser hacer que tareas complejas como el trading, el yield farming o la provisión de liquidez se sientan fáciles, casi como usar cualquier otra aplicación”, dijo.
Warner expresó una opinión similar, reduciendo las consideraciones clave para diseñar interfaces de DeFAI amigables para el usuario en cuatro preguntas simples:
“¿Es esto algo que yo usaría? ¿Podría mi mamá usar esto? ¿Cómo está mejorando o facilitando la experiencia del usuario? ¿Es esta una estrategia que puede funcionar durante un período prolongado de tiempo?”, dijo.
Si bien el potencial de DeFAI para democratizar las finanzas descentralizadas es evidente, cómo las plataformas navegarán la integración de IA y el nivel de confianza establecido a través de acciones verificables determinará su trayectoria final.
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Descargo de responsabilidad: siguiendo las pautas de Trust Project, este artículo presenta opiniones y perspectivas de expertos de la industria o individuos. BeInCrypto se dedica a la transparencia de los informes, pero las opiniones expresadas en este artículo no reflejan necesariamente las de BeInCrypto o su personal. Los lectores deben verificar la información de forma independiente y consultar con un profesional antes de tomar decisiones basadas en este contenido.
