“¿Qué, comercias con criptomonedas? ¿Estás loco, las criptomonedas solo se usan para cosas ilegales como estafas, lavado de dinero y delitos cibernéticos?
Es una pregunta que todos hemos escuchado. ¿Pero es realmente el caso?
El valor de las transacciones ilícitas de criptomonedas ha aumentado increíblemente un 80% en comparación con el año anterior, según el informe anual de delitos de criptomonedas de Chainalysis. Los ejemplos incluyen fraude, delitos en la red oscura y lavado de dinero.
En 2020 fue de 7,8 mil millones de dólares, en 2021 llegó a 14 mil millones de dólares. Desafortunadamente, las estafas cripto aún constituyen la mayor parte de todas las actividades fraudulentas. Una estafa puede tomar muchas formas. El usuario de Twitter @Zeneca_33 publicó este ejemplo con un sabio consejo: “Una buena regla general en el espacio cripto, nunca haga clic en los enlaces”.
Acabo de recibir este correo electrónico fraudulento. Esté HIPER VIGILANTE allá afuera, gente. A primera vista, esto parece decentemente legítimo y, lamentablemente, es probable que engañe a algunas personas.
Desafortunadamente, el ejemplo anterior es un ejemplo particularmente convincente de fraude. Si el usuario no hubiera verificado el enlace, habría perdido su ETH.
Otros estafadores simplemente inventan proyectos completos para robar dinero de los inversores. Los ejemplos más conocidos incluyen Onecoin, Bitconnect y Bitclub Network.
Darknet, terrorismo y lavado de dinero
Si bien las estafas representan la mayor parte de la actividad ilegal, los delincuentes también han utilizado exchanges para lavar dinero, lo que representa 8.6 mil millones de dólares, 30% más que el año anterior, pero menos que el máximo histórico de 2019.
La actividad de Darknet también estableció un nuevo récord, moviendo 2.1 mil millones de dólares. De estos, alrededor de 300 millones de dólares provinieron de tiendas fraudulentas, que venden inicios de sesión robados, tarjetas de crédito y más. Los 1.8 mil millones de dólares restantes fueron generados por el mercado de narcóticos.
Para aquellos mercados de la red oscura que logran sobrevivir, Chainalysis dice que la competencia es más feroz que nunca, y esos competidores están preparados para jugar sucio. Las fugas de datos, los ataques DDoS y los doxxes son sucesos comunes en el espacio, según el director senior de investigación de Flashpoint, Ian Gray.
Hydra, un mercado que solo atiende a países de habla rusa, sigue siendo el mercado de darknet más grande con diferencia, y representa 80% de los ingresos del mercado mundial. Entre sus dudosas actividades, las drogas concentran el grueso de las ventas.
Cíñete a la moneda fiduciaria: es mucho más segura que la criptomoneda
Se estima que los ciberdelincuentes han lavado más de 33 mil millones de dólares en criptomonedas desde 2017, principalmente en exchanges centralizados. En comparación, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que cada año se lavan entre 800 mil millones de dólares y 2 billones de dólares en moneda fiduciaria.
En otras palabras, la cantidad de dinero global lavado a través de criptomonedas representa solo el 0,05% del volumen total de transacciones. Y, por supuesto, la naturaleza transparente de las blockchain facilita el seguimiento de cómo se mueven las criptomonedas entre los monederos y cómo se convierten los fondos en efectivo.
Además, la triste verdad es que aquellos que tienen nuestro dinero fiduciario a menudo cometen los crímenes más grandes. Por ejemplo, el banco estadounidense Bancorp tuvo que pagar al gobierno 613 millones de dólares en 2018 por no cumplir con las pautas de lavado de dinero. El banco no reconoció una gran cantidad de transacciones no autorizadas y fue condenado y multado.
Sin embargo, el mayor escándalo con diferencia se produjo en relación con un cartel de la droga. HSBC fue multado con 1,900 millones de dólares por colaborar con el cartel de Sinaloa, uno de los carteles de la droga más sanguinarios de México. De hecho, ningún directivo fue detenido ni sancionado por los responsables.
Por qué DeFi es tan popular entre los lavadores de dinero
La encuesta de Chainalysis también menciona la popularidad de los tiradores de alfombras en el área de DeFi. Tirar de la alfombra significa que los desarrolladores sacan dinero del proyecto. Tienen dos opciones para esto: se integra una puerta trasera en el smart contract o el equipo vende todos los tokens.
El volumen de transacciones de finanzas descentralizadas (DeFi) creció un 912% en 2021 y, con las habilidades técnicas adecuadas, es posible incluirlas en los exchanges incluso sin una auditoría de código. Una auditoría de código confirma las reglas de gobierno del proyecto y la realiza un tercero.
Chainalysis señala que muchos inversores probablemente podrían haber evitado perder fondos si se hubieran quedado con proyectos DeFi que pasaron una auditoría de código, o si los DEX requirieron auditorías de código antes de enumerar los tokens.
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