Celsius Network administró mal sus activos y engañó deliberadamente a sus usuarios, según un informe reciente de un examinador designado por el tribunal.
La examinadora Shoba Pillay detalló las operaciones del desaparecido prestamista cripto Celsius Network y su exdirector ejecutivo Alex Mashinsky en su informe final. Pillay fue designado inicialmente a fines de septiembre del año pasado y presentó un informe provisional de 302 páginas el 1 de noviembre.
El examinador dijo que la empresa carecía de una gestión de riesgos adecuada, lo que también demostraban las malas prácticas comerciales de la empresa. Además de encubrir las declaraciones públicas erradas de Mashinsky, Pillay dijo que Celsius también engañó a sus clientes sobre sus prácticas comerciales y su salud financiera.
Celsius mostró mala gestión de riesgos
Según el informe, Celsius carecía de gestión de riesgos tanto en políticas como en personal antes de 2021. Sin embargo, el equipo inicial de cuatro solo pudo implementar medidas provisionales antes de una revisión integral programada para 2022.
El informe dice que la firma contrató a una persona adicional para diseñar los procedimientos de auditoría interna. Sin embargo, dado que el equipo ejecutivo retrasó la implementación de manera rutinaria, el informe determinó que “Celsius nunca implementó completamente una política sólida de gestión de riesgos antes de declararse en bancarrota”.
Las operaciones comerciales de Celsius también fueron deficientes en términos de su sistema contable, continuó el informe. La combinación de hojas de cálculo utilizadas perjudicó la capacidad del examinador para determinar la condición financiera del negocio, según el informe.
Sin embargo, al descifrar los libros, Pillay también descubrió “deficiencias significativas en el cumplimiento de los impuestos” dentro de Celsius. Ella atribuyó esto a que la empresa no tenía a nadie responsable de los impuestos hasta 2021 y luego no pudo garantizar un pago constante.
Las operaciones mineras de Bitcoin de la empresa también debían 14 millones de dólares en facturas de servicios públicos pendientes y 23 millones de dólares en impuestos impagos.
También se hicieron tergiversaciones
Pillay también subrayó las tergiversaciones que Celsius había hecho sobre sus operaciones y en nombre de su director ejecutivo. Por ejemplo, el prestamista les dijo a los clientes que estaba ofreciendo altos rendimientos mediante la inversión de sus activos en “préstamos institucionales y minoristas de bajo riesgo y totalmente garantizados”.
Sin embargo, las inversiones en realidad se desviaron riesgosas, como proporcionar préstamos no garantizados para asegurar una tasa de interés más alta. Una vez que esto llevó a la compañía a una situación desesperada, el informe dice que Celsius continuó presentando su situación como optimista.
Aunque los empleados internamente describieron a la empresa como un “barco que se hunde”, también se descubrió que habían hecho comentarios erróneos que Mashinsky pudo haber hecho durante las sesiones semanales de preguntas y respuestas en vivo con los usuarios.
Proceso de quiebra de Celsius
El informe llega mientras Celsius avanza con sus audiencias de bancarrota, mientras que también es investigado por los reguladores estatales y federales. Si bien el informe demuestra que sus operaciones eran insostenibles, la caída de los precios de las criptomonedas el año pasado y el colapso de la moneda estable Terra precipitaron la quiebra de la empresa.
El prestamista, que tiene más de 100,000 acreedores, recientemente ha vuelto a habilitar los retiros después de cesar semanas antes de declararse en bancarrota.
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