La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur ha ordenado a Upbit, el exchange de criptomonedas más grande del país, suspender temporalmente sus operaciones. La FSC citó violaciones de las obligaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y está esperando más aclaraciones.
La medida refleja los esfuerzos intensificados del gobierno para aplicar medidas más estrictas contra el lavado de dinero (AML) en el creciente mercado cripto.
El regulador surcoreano señala 700,000 violaciones de KYC
Los medios locales informaron que la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), bajo la FSC, emitió un aviso previo de sanciones el 9 de enero. Citó más de 700,000 casos de procedimientos KYC implementados incorrectamente en el exchange Upbit.
Según el informe, estas deficiencias se descubrieron durante una revisión exhaustiva relacionada con la renovación de la licencia comercial de Upbit, que ha estado bajo escrutinio desde octubre de 2024.
Los procesos KYC, exigidos por la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales promulgada en julio de 2024, son críticos para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Las violaciones de estos procedimientos pueden atraer multas de hasta 100 millones de won (aproximadamente 70,000 dólares) por caso.
El informe indica que las sanciones de la FIU podrían incluir una suspensión comercial de hasta seis meses. Esto específicamente impediría a Upbit incorporar nuevos clientes durante el período de suspensión. Sin embargo, los usuarios existentes aún podrían operar en la plataforma.
“Esta sanción NO está finalizada aún, y si se finaliza, solo se suspende la incorporación de nuevos usuarios. Los usuarios ya incorporados son libres de operar independientemente del resultado de esta sanción,” señaló un ex empleado de Upbit en Twitter.
La decisión ha enviado ondas de choque a través del sector cripto de Corea del Sur, donde Upbit domina con más del 70% del mercado. Otros exchanges podrían comenzar a prepararse para las repercusiones regulatorias, particularmente a medida que la FIU intensifica su aplicación de medidas de cumplimiento.
Mientras tanto, la suspensión sigue a meses de creciente escrutinio regulatorio. A mediados de noviembre, la FIU señaló 600,000 posibles violaciones de KYC en Upbit, solidificando aún más las preocupaciones sobre sus prácticas de cumplimiento.
Además, la FSC lanzó una investigación antimonopolio sobre el exchange hace tres meses, investigando acusaciones de dominio del mercado y prácticas desleales.
Implicaciones Potenciales con el Riesgo de Licencia Comercial de Upbit
Las dificultades de Upbit se producen en medio de una adopción récord de criptomonedas en Corea del Sur. Más del 30% de la población ha invertido en activos digitales, y el país vio volúmenes de transacciones sin precedentes en 2024.
No está claro si la aplicación laxa de KYC contribuyó a este aumento, ya que controles insuficientes podrían haber facilitado un acceso más fácil a las plataformas de trading.
La licencia de Upbit, que expiró en octubre de 2024, está actualmente bajo revisión. Las infracciones regulatorias como las violaciones de KYC podrían poner en peligro sus perspectivas de renovación, dañando gravemente las operaciones del exchange.
La represión también podría exacerbar las ya altas tasas de deslistado de criptomonedas en Corea del Sur. Los estrictos requisitos de cumplimiento de la FSC han obligado a los exchanges a deslistar numerosos tokens que no cumplen con los estándares regulatorios.
De la misma manera, la suspensión de Upbit podría sacudir la confianza de los inversores en el exchange, dado el dominio de la plataforma. Cualquier interrupción prolongada también podría afectar la liquidez y los volúmenes de trading.
Mirando hacia adelante, Corea del Sur está lista para introducir la segunda fase de su marco regulatorio cripto en la segunda mitad de 2025. Las próximas reformas apuntan a abordar las brechas en el sistema actual, con un fuerte enfoque en mejorar las medidas AML y endurecer los protocolos KYC.
Estas reformas podrían aclarar los estándares de cumplimiento, reduciendo las ambigüedades que los exchanges enfrentan actualmente.
Sin embargo, una aplicación más estricta también podría aumentar las cargas operativas para las plataformas más pequeñas, consolidando potencialmente el poder del mercado entre unos pocos actores dominantes.
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