Las altas barreras de entrada, los procesos de transacción complejos y las fronteras geográficas han limitado históricamente los mercados de bienes raíces y arte fino.
Sin embargo, estas dificultades no están frenando la gestión de activos tradicionales, especialmente en la blockchain. Según un informe de Standard Chartered, los Activos del Mundo Real (RWA) tokenizados alcanzarán los 30 billones de dólares para 2034. Este crecimiento potencial significativo apunta al potencial no explotado de los activos del mundo real.
Tokenización de activos del mundo real (RWA)
La tokenización a través de la blockchain está revolucionando cómo se gestionan los activos tradicionales hoy en día. Está transformando el trading global al mejorar la accesibilidad y la liquidez. La tecnología blockchain está sacudiendo la gestión de activos tradicionales al mejorar la transparencia e inmutabilidad, aumentar la eficiencia, mejorar la seguridad y proporcionar accesibilidad global.
Hay menos participación de intermediarios en los activos tokenizados, a diferencia de lo que se obtiene con la gestión de activos tradicional. Eliminar a los intermediarios hace que el proceso sea más transparente (reduciendo el fraude y aumentando la confianza) y menos complejo. En este artículo, exploraremos cómo los activos tradicionales están siendo conectados al espacio digital mediante la tokenización.
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La tokenización de activos del mundo real es el proceso de emitir tokens digitales basados en la blockchain para activos físicos o tradicionales como oro, bienes raíces, maquinaria, etc. Esencialmente, la tokenización de estos activos implica crear tokens que generalmente se emiten como smart contracts en redes blockchain como Ethereum, Solana, Polygon, etc.
Cada token emitido representa una propiedad fraccionada del activo subyacente, y esto está respaldado por un marco legal que asegura la conexión entre el token y el activo físico. Una amplia variedad de activos pueden ser tokenizados, incluyen:
- Instrumentos financieros como acciones, bonos y otros productos estructurados
- Bienes raíces como propiedades comerciales y residenciales
- Commodities como oro, plata, petróleo, etc.
- Activos como arte y coleccionables
Tokenización de RWA y oportunidades en el mercado
Estamos en una fase transformadora en los mercados financieros con la tokenización de RWAs. Este caso de uso de la tecnología blockchain ha visto a instituciones financieras de renombre e innovadores FinTech desarrollando activamente y asociándose con plataformas de tokenización.
Según las previsiones, se predice que el 7-9% de las carteras de los inversores estarán asignadas a activos tokenizados para 2027 y la industria está en camino de alcanzar eso. Un indicador de esto es el mercado experimentando tracción en la tokenización de valores, con actores importantes como BlackRock, Goldman Sachs, Franklin Templeton y JPMorgan lanzando iniciativas de tokenización dedicadas.
BlackRock, por ejemplo, recientemente se asoció con Securitize para proporcionar mejor acceso a productos financieros tradicionales a través de la digitalización. El fondo tokenizado de BlackRock, BUIDL, lidera la categoría de Tesorería tokenizada con una capitalización de mercado de 541 millones de dólares. La Tesorería tokenizada de Franklin Templeton, FOBXX, es la tercera más grande con una capitalización de mercado de 410 millones de dólares.
El Valor Total Bloqueado (TVL) en el sector de RWA en el momento de escribir es de 6,4 mil millones de dólares. Esto representa el valor económico de la industria y su aceptación universal. A medida que la infraestructura de estándar institucional continúa madurando para el trading, custodia y otros productos y servicios, los activos del mercado privado como bienes raíces y capital privado han surgido como líderes en la adopción temprana.
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Más sobre el mercado RWA
Algunos de los impulsores clave de esta adopción incluyen la demanda de acceso a oportunidades de inversión premium sin intermediarios, el impulso por más liquidez en activos tradicionalmente ilíquidos y reducciones significativas de costos en la gestión de activos y transacciones.
Sin embargo, el sector enfrenta desafíos significativos aún, algunos de los cuales incluyen la complejidad de integrar productos financieros tradicionales con infraestructura blockchain e incertidumbre regulatoria. Otros desafíos incluyen la educación y las curvas de adopción institucional, y las tecnicidades en torno a la interoperabilidad, escalabilidad y seguridad.
Con las regulaciones, varía según las jurisdicciones. Ciertas regiones están emergiendo como líderes claros en proporcionar marcos regulatorios para activos tokenizados. Países como Suiza y Singapur han establecido entornos progresivos que apoyan la tokenización de RWAs mientras protegen a los inversores y sus inversiones.
Pioneros a la vanguardia de la tokenización de RWA
El sector de RWA está ganando impulso gracias al trabajo de proyectos en el espacio. RWA Inc. es uno de esos actores clave y plataforma pionera que lidera la carga en el sector de tokenización de RWA y redefine cómo interactuamos con RWAs en la blockchain.
Este es el primer ecosistema RWA integral que ofrece tokenización de RWA de extremo a extremo a través de una plataforma de múltiples activos de vanguardia que incluye tokenización como servicio, una plataforma de lanzamiento y un mercado. RWA no solo está digitalizando activos, también está desbloqueando un estándar completamente nuevo para la propiedad, el trading y la gestión de activos.
La plataforma de múltiples activos integra sin problemas una plataforma de lanzamiento y un mercado, mientras ofrece tokenización como servicio, cerrando la brecha entre las finanzas tradicionales y un futuro digital en la blockchain.
Operando en un mercado potencial de 30 billones de dólares, RWA Inc. está bien posicionada para ser una fuerza dominante en el sector de RWA mientras aprovecha un cumplimiento regulatorio inigualable (ya ha establecido 6 licencias de trading reguladas en los EAU) y una accesibilidad transformadora de activos.
La puerta de entrada a los RWA
Las licencias que posee RWA Inc. la posicionan como la principal puerta de entrada para firmas de inversión tradicionales, bancos y gestores de fondos de cobertura. $RWA es el token de utilidad nativo que impulsa el ecosistema de RWA Inc. Otros proyectos a la vanguardia de la tokenización de RWA incluyen:
- Propy: Un protocolo descentralizado de bienes raíces que aprovecha la tecnología blockchain para facilitar transacciones inmobiliarias.
- YieldBricks: una empresa que proporciona pools DeFi sin problemas para tokenizar rendimiento a través de activos inmobiliarios.
- EstateX: Una empresa basada en blockchain que democratiza el acceso a inversiones inmobiliarias con mayor liquidez, mínimos de inversión más bajos y diversificación de cartera.
- Metamovers: Una plataforma blockchain innovadora diseñada para transformar el mercado secundario de activos del mundo real, enfocándose específicamente en bienes raíces.
Futuro de la tokenización de RWA
Hablando sobre la tokenización y la industria de RWA, David Henderson, el Jefe de Marketing en Backed Finance, un jugador importante en la tokenización de valores gubernamentales, dijo:
“La revolución de la tokenización está en pleno apogeo. Las instituciones están adoptando esta tecnología, reconociendo su potencial para remodelar el panorama financiero global. La distinción entre activos ‘del mundo real’ y digitales se desdibujará a medida que las blockchains se conviertan en la capa de liquidación para todas las transacciones financieras, democratizando el acceso a los mercados en todo el mundo. El futuro de las finanzas es sin fronteras e inclusivo.”
La tokenización de RWA está en una intersección focal entre las finanzas tradicionales y la innovación blockchain. Las integraciones entre RWAs tokenizados y protocolos DeFi están creando nuevas vías para la generación de rendimiento y mercados de préstamos.
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El desarrollo de infraestructuras de estándar institucional también aumenta la adopción por parte de los principales actores financieros tradicionales. A medida que la tecnología continúa madurando, veremos la aparición de sistemas sofisticados que combinan la eficiencia de la blockchain con los mecanismos del mercado financiero convencional.
La tokenización de activos del mundo real está homogeneizando el acceso a clases de activos que antes eran exclusivas, reduciendo la fricción del mercado y automatizando los procesos de cumplimiento. Estos son impactos profundos en las finanzas tradicionales. El éxito de estas alteraciones, sin embargo, depende en gran medida de los continuos avances tecnológicos, la claridad regulatoria y la adopción institucional.
Conclusión
Una de las innovaciones más significativas en las finanzas modernas en tiempos recientes es la tokenización de RWAs. Juegan un papel importante en cerrar la brecha entre los activos tradicionales y la infraestructura financiera blockchain.
Aunque la tecnología y los marcos de mercado aún están evolucionando, las bases para transformaciones masivas están siendo establecidas por proyectos como RWA Inc. Están cambiando cómo vemos la propiedad de activos y el trading.
La convergencia del avance tecnológico, el aumento del interés institucional y el desarrollo regulatorio adecuado corroboran que la tokenización de RWA es un cambio fundamental en los mercados financieros. Y están preparados para jugar un papel importante en este mercado alcista. Por lo tanto, como inversor o institución, este es el mejor momento para desarrollar enfoques estratégicos hacia la tokenización de RWA.
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