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California exhorta a Nexo a detener operación, lo acusa de ofrecer cuentas con rendimientos

2 mins
Por David Thomas
Traducido por Eduardo Venegas
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EN RESUMEN

  • Nexo recibió una orden de cese y desistimiento del organismo de control financiero de California.
  • Según la agencia, la empresa aún está operando sus productos que devengan intereses a través de renovaciones de plazos de cuentas a plazo fijo que ocurrieron antes del 19 de febrero de 2022.
  • El sitio web de la empresa afirma que tiene licencias para operar en diferentes estados de Estados Unidos, ninguna de las cuales parece involucrar la venta de valores.
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El Departamento de Protección Financiera de California (DFPI) emitió una orden de cese y desistimiento contra el prestamista cripto Nexo Group por ofrecer cuentas con rendimiento.

Según la DFPI, Nexo ha ofrecido el Producto Earn Interest, que ofrece rendimientos de hasta el 36%, sin decirles a los clientes que las cuentas asociadas son valores. Las presentaciones también alegan que Nexo engañó a los clientes de que operaba una plataforma registrada y con licencia.

“El DFPI ha emprendido esfuerzos de aplicación agresivos contra las cuentas de criptomonedas que devengan intereses no registradas. Estas cuentas de interés cripto son valores y están sujetas a las protecciones de los inversores en virtud de la ley, incluida la divulgación adecuada del riesgo involucrado”, dijo la comisionada de DFPI, Clotilde Hewlett, en un comunicado oficial.

De acuerdo con la orden de DFPI, Nexo ofrece cuentas que devengan intereses de plazo flexible y plazo fijo que ofrecen intereses del 36% o más, según el nivel de lealtad del inversionista, entre otras cosas.

Además, Nexo también ha entrado en conflicto con los reguladores estatales en Kentucky, Nueva York , Maryland, Oklahoma, Carolina del Sur, Washington y Vermont, que alegan que Nexo no brindó a los clientes acceso a las divulgaciones adecuadas, lo que les impidió tomar decisiones de inversión acertadas.

DFPI alega que las cuentas de Devengo de Interés aún están activas

En respuesta a la orden, Nexo dijo que dejó de ofrecer sus productos Earn Interest a los ciudadanos estadounidenses y detuvo los depósitos en cuentas estadounidenses en febrero de 2022.

El usuario de Twitter y comentarista de criptomonedas @oldmantravel tuiteó afirmativamente: “El producto Nexo Earn no está disponible para ciudadanos o residentes de ciertas jurisdicciones, incluso donde pueden aplicarse restricciones, como Bulgaria, Estonia y Estados Unidos”, citando el sitio web de Nexo.

Sin embargo, según el DFPI, debido a una opción de renovación, algunos clientes con cuentas de interés devengado a plazo fijo cuyo plazo finalizó el 19 de febrero de 2022 o antes, optaron por renovar sus cuentas por otro plazo, lo que aparentemente desmiente la afirmación de Nexo.

Al momento de escribir este artículo, los residentes de California tenían 174,800,000 dólares en cuentas Nexo. De acuerdo con los términos y condiciones de Nexo, puede utilizar los activos del cliente a su discreción.

Sin licencias relacionadas con valores

Según el sitio web de Nexo, la empresa posee diferentes licencias en diferentes estados de Estados Unidos, incluidas las licencias de Transmisor de dinero, Ley de financiamiento, Prestamista de dinero y Préstamo supervisado. Sin embargo, un examen más detenido revela que las licencias no guardan relación con la oferta de valores.

La empresa resume sus responsabilidades de cumplimiento con respecto al capital operativo mínimo, las auditorías, las medidas contra el lavado de dinero y la ciberseguridad. La empresa no publicó una respuesta oficial a la orden al momento de escribir este artículo.

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Eduardo Venegas
Soy un periodista con 14 años de experiencia en medios impresos y digitales, especializado en el periodismo de negocios. Estudié en la UNAM. Fui becario, redactor, reportero y editor en medios de negocios en México por 12 años, hasta que en el segundo semestre de 2021 me uní a las filas de BeInCrypto en Español como editor. En mi paso por los medios de negocio, pude conocer sobre el ecosistema de las criptomonedas de forma esporádica durante la gestación de le Ley FinTech en México en...
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