Banco Topázio usará Chainanalysis para diligencia y Ripple se afianza en Brasil

De acuerdo con una nota de prensa publicada recientemente, el banco utilizará los servicios de Chainanalysis para garantizar la transparencia de sus procesos de verificación de identidad y debida diligencia. Para ello, Banco Topázio utilizará el sistema Reactor, una solución de investigación desarrollado por Chainanalysis, para verificar que sus clientes cumplen con las estipulaciones legales del gobierno brasilero. El banco se enfocará en aquellos clientes que usan sus API de Bank as a Service, así como plataformas de intercambio y procesos de depósito y retiro de dinero relacionado con negocios de criptomonedas.

Usando la blockchain para crear un ecosistema bancario mas transparente

Reactor en una solución tecnológica desarrollada por Chainalysis para conectar las transacciones realizadas en la blockchain con las partes involucradas en el mundo real. Esto le ha permitido consolidarse como un proveedor de servicios valioso para las fuerzas del orden alrededor del mundo, resolviendo casos que van desde la extorsión hasta el lavado de dinero a través del trading de criptomonedas. El Banco Topázio reconoce no solo la practicidad sino lo estratégico de este servicio. Raíssa Sanguinetti, analista de intercambios del Banco Topázio dio a conocer las expectativas de esta institución con respecto a Chainanalysis:

“La tecnología Reactor de Chainanalysis nos ayudará a validar la actividad de nuestros clientes a través del seguimiento y análisis de sus transacciones, todas ellas registradas públicamente en la cadena de bloques”

Jason Bonds, Director de Ingresos de Chainanalysis, explicó que la decisión del Banco Topázio ayuda a subir el listón en una industria naciente en el país, considerando que los negocios de criptomonedas se encuentran actualmente en una suerte de terreno gris en el país carioca:

“Como una de las primeras instituciones financieras que opera abiertamente en la bancarización de negocios de criptomonedas en Brasil, el Banco Topázio está ayudando a liderar el crecimiento responsable de la industria cripto en Brasil … Al trabajar con nosotros, el Banco Topázio está estableciendo el estándar de cumplimiento por delante de la curva regulatoria”.

Cuando se trata de Bancos y blockchain, Ripple quiere llevar la batuta

El Banco Topázio ya había tenido una buena experiencia con las criptomonedas y las tecnologías blockchain. De hecho, a comienzos de año anunció una alianza estratégica con Nium —una Fintech de remesas antiguamente conocida como InstaRem— para procesar varios pagos transfronterizos. Estos se harían a través de la infraestructura de Ripple, asegurando envíos casi instantáneos con tarifas mínimas. Ripple está consolidando fuertemente su presencia en Brasil: No solo ofrecen soluciones tecnológicas para fintechs como Nium, también trabajan directamente con bancos físicos de gran envergadura como Santander y como informó BeInCrypto están teniendo conversaciones con el propio presidente del Banco Central de Brasil —aunque todavía no revelan para qué. El banco Topázio no ha revelado cuando comenzará a utilizar las soluciones tecnológicas de Chainanalysis, sin embargo, considerando la buena reputación de ambas partes, es posible que este tipo de iniciativas aporten algo de luz al ecosistema cripto brasileño que durante tantos años ha estado empañado por las visiones conflictivas de los políticos y reguladores.