El Banco Central de Cuba (BCC) actualizó sus medidas para prevenir los riesgos de lavado de dinero en inversiones físicas y digitales en la isla. Su actualización de la evaluación de riesgos nacionales de lavado de activos de Cuba para 2023-3027, contempló a las criptomonedas como herramienta para fraudes y estafas financieras y otros delitos asociados.
La isla se ha distinguido por tener los niveles mas bajos de adopción de criptomonedas en la región, salvo por parte de organizaciones no gubernamentales o para causas sociales. Dos años atrás, cubanos aseguran que los cortes de energía en ese entonces sentenciaron la minería de criptomonedas.
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El BCC orientó las medidas para evitar fraudes financieros por la vía digital, en momentos en que esa modalidad se eleva, y consideró que “dada las consecuencias para la economía” en Cuba, el lavado de activos se ha digitalizado desde la pandemia, desde comercio electrónico, plataformas de trading y de pago, así como criptomonedas.
“La tercera actualización de la Evaluación de Riesgos Nacionales de Lavado de Activos de Cuba, válida para el período 2023 – 2027, contempló como amenaza la posible ocurrencia de actividad a partir de fraudes, estafas financieras y otros delitos asociados al uso de criptomonedas. Al mismo tiempo, estableció como riesgo, el interés de utilizar productos y servicios de las instituciones financieras con fines delictivos”, explicó el BCC.
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El banco central recordó que la isla busca apegarse a los estántandares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y admitió que existen más riesgos con hacks y crímenes digitales. Por ello, buscan que aumentar la percepción de riesgo que existe para la población.
Incluso, admitió que existe una baja cultura financiera en la isla, sobre todo en la protección de sus datos personales. El BCC recomendó:
- – No comparta sus datos con desconocidos o personas poco confiables, ni en las redes sociales, grupos o por mensajes privados.
- – No realice transferencias de dinero a desconocidos a cambio de nada.
- – No realice pagos a través de enlaces sin conocer el destino y detalles del mismo.
- – No aceptar como válidos los mensajes donde su remitente no sea una entidad oficial autorizada en Cuba para estos fines.
- – Realizar consulta de saldo de tu cuenta para conocer si se ha producido alguna transacción anómala.
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Pese a su baja adopción de criptomonedas, Cuba no es ajena a las nuevas tecnologías. El año pasado, el Ministerio de Comunicaciones de Cuba (Mincom) buscó impulsar el desarrollo de la IA, con la elaboración es un protocolo con la Universidad de Camagüey Ignacio Agramonte y Loynaz (Ucial) colaboró en su elaboración. Al respecto, la doctora en ciencias, Yailé Caballero Mota (enlace de la estrategia), ahondó lo siguiente:
“El centro de datos tiene el objetivo de brindar servicios a las investigaciones del Instituto Internacional de Investigaciones en IA y a las empresas asociadas. Se validan en el uso eficiente de la energía, a través de la implementación de un sistema para el balance multiobjetivo de circuitos de distribución primaria y se predice la demanda eléctrica para el Sistema Electroenergético Nacional.”
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