China está considerando inyectar un billón de yuanes (aproximadamente 142 mil millones de dólares) en sus bancos más grandes para ayudar a sostener su economía en desaceleración. Este aumento de capital tiene como objetivo fortalecer la capacidad de los bancos para prestar y estimular el crecimiento, mientras el país enfrenta un rendimiento económico más débil.
Las deliberaciones ocurren poco después de que la Reserva Federal de Estados Unidos implementara una reducción de la tasa de 50 puntos básicos.
China planea una inyección de capital a los bancos
Bloomberg informó sobre las deliberaciones, citando a personas familiarizadas con el asunto. Según el informe, China obtendrá los fondos de nuevos bonos soberanos. Una vez que ocurra, será la primera vez desde la crisis global de 2008 que Beijing ha inyectado una suma tan considerable en los grandes bancos. Estos planes surgen mientras la economía china continúa luchando.
En consecuencia, los bancos ya han implementado intervenciones, como reducciones significativas en las tasas de hipotecas y recortes en las tasas de políticas clave.
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Mientras estas intervenciones han visto a los seis principales bancos aumentar sus niveles de capital más allá de los requisitos, el Banco Industrial y Comercial de China Ltd. y el Banco de China Ltd., que habían sido incorporados como prestamistas para apoyar la economía, ahora soportan márgenes récord bajos, ganancias decrecientes y un aumento en la deuda mala.
En consecuencia, la percepción general es que la inyección de capital de 1 mil millones de dólares contribuirá significativamente a aumentar la capacidad de los bancos para apoyar la economía del país:
“Este es un tipo diferente de estímulo. Si se realiza a través de la emisión de bonos especiales, es un estímulo fiscal y puede estabilizar a los bancos a medida que los precios de las propiedades continúan cayendo. Asegurará que la capacidad de préstamo de los bancos no se vea afectada”, informó Bloomberg, citando al economista jefe del Grupo de Inversiones Grow, Hao Hong.
¿Qué dicen los reguladores de China?
Los reguladores chinos también han estado instando a los grandes bancos del país a apoyar la economía en dificultades. Apelan por préstamos más baratos a prestatarios de riesgo, lo que podría beneficiar a activos de riesgo como Bitcoin (BTC). De hecho, préstamos más baratos y, por lo tanto, más fáciles, lo que esencialmente significa tasas de interés reducidas, podrían ayudar a estimular el gasto y la inversión.
Esta mayor liquidez puede beneficiar a activos más riesgosos como Bitcoin y las acciones, que a menudo ven ganancias cuando los costos de préstamo disminuyen. Su Zhu, fundador del ahora desaparecido Three Arrows Capital, también notó la posible implicación de la ayuda fiscal. Insinuó que los precios de las criptomonedas podrían beneficiarse de la inyección de capital.
Bitcoin se vincula a la liquidez global
Estos comentarios y brotes de optimismo surgen mientras el precio de Bitcoin tiene un historial de estar estrechamente vinculado a la liquidez global. Esto, según la economista Lyn Alden, sugiere que el paquete de estímulo chino podría inspirar un aumento de valor para las cripto. Mientras tanto, es imposible pasar por alto la prohibición de cripto en China en 2021 después de una postura hostil contra los activos digitales que data de 2013.
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Los desencadenantes variaron desde el crimen financiero, la inestabilidad económica y la fuga de capitales de sus mercados mientras los usuarios evitaban restricciones convencionales. En este contexto, algunos cuestionan si la ayuda fiscal de 1 mil millones de dólares podría afectar a las cripto:
“¿Qué tiene que ver que China inyecte dinero en sus bancos con Bitcoin? No se les permite comprar Bitcoin con ese dinero que yo sepa [hasta donde yo sé]”, dijo un usuario de X.
Sin embargo, aparentemente hay un levantamiento contra esta prohibición, con Chainalysis informando una apuesta de 75,4 mil millones de dólares en Bitcoin por parte de traders chinos. Los corredores de criptomonedas over-the-counter en China continúan registrando entradas crecientes, alcanzando hasta 20 mil millones de dólares trimestrales.
En los últimos nueve meses, vieron un total de 75.4 mil millones de dólares en entradas.
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