Las aplicaciones DeFi en BNB Chain representan una buena parte de la lista de dApps que ha convertido la blockchain de Binance en uno de los principales referentes en el espacio cripto. En esta guía, veremos las cinco propuestas DeFi más populares, según el propio ranking del ecosistema, DappBay.
¿Qué son las aplicaciones DeFi?
Las aplicaciones DeFi en BNB Chain, y en cualquier otro ecosistema blockchain, son herramientas descentralizadas que permiten a los usuarios operar en espacios financieros digitales sin la intervención de terceros. Hablamos de operativas P2P relacionadas con el trading, el lending o el staking.
Estas dApps destacan por el empoderamiento que ofrecen a los usuarios, que aprovechan la automatización de los protocolos a través de contratos inteligentes en redes y plataformas abiertas, transparentes y descentralizadas. El potencial es enorme gracias a la interoperabilidad y la variedad de tokens (incluyendo stablecoins).
Aplicaciones DeFi en BNB Chain
Entre las aplicaciones DeFi disponibles en el ecosistema BNB, encontramos exchanges descentralizados (DEX) populares como PancakeSwap, así como plataformas P2P para generar ingresos pasivos aportando liquidez en pools de yield farming, staking o lending, como es el caso de Radiant Capital.
PancakeSwap
Una de las aplicaciones DeFi más populares del ecosistema BNB es PancakeSwap, una plataforma con herramientas para hacer staking, farming y trading con tokens BEP-20. El protocolo automatiza los pools de liquidez y la operativa de los usuarios implementando un modelo AMM (Automated Market Maker).
Cuenta con un token nativo (CAKE), utilizado para participar en procesos de gobernanza e incentivar a los proveedores de liquidez. El respaldo de Binance disparó el precio en 2021 hasta los 40 dólares pocos meses después del lanzamiento, aunque ha perdido en torno a un 95% de su valor desde ese pico.
CAKE en PancakeSwap
PancakeSwap es un DEX desarrollado sobre BNB Chain que utiliza AMM, incluyendo liquidez concentrada. Dispone de múltiples servicios, incluyendo trading, yield farming y staking. Cuenta con un token nativo (CAKE), usado en procesos de gobernanza donde los holders pueden intervenir y tomar decisiones sobre el desarrollo de la plataforma.
Aster
Esta alternativa a PancakeSwap dentro de BNB Chain por volumen de usuarios (compatible también con Arbitrum) ofrece servicios descentralizados de trading, swap y staking. Cuenta con su propia stablecoin basada en el dólar estadounidense (USDF), con una discreta capitalización de casi 78 millones de dólares.
Al igual que PancakeSwap, Aster incluye un DEX que también permite operar con contratos perpetuos descentralizados, con pares líquidos que enfrentan la stablecoin USDT con criptomonedas de gran volumen como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP, SOL, DOGE, LTC, ADA, DOT o XLM.
Transit Swap
Otra aplicación DeFi popular en el ecosistema BNB para hacer trading con criptomonedas es Transit Swap, una plataforma cross-chain que integra más de 30 DEX diferentes (incluyendo protocolos populares como Uniswap, PancakeSwap y SushiSwap) para optimizar la operativa en términos de liquidez y coste.
En combinación con el monedero TokenPocket, los usuarios de Transit Swap tienen acceso a descuentos en las tarifas de las operaciones a través de TPT. Se trata del token nativo del wallet asociado a la plataforma, que también permite a los holders participar en los procesos de gobernanza del proyecto.
TPT en PancakeSwap
PancakeSwap es un DEX desarrollado sobre BNB Chain que utiliza AMM, incluyendo liquidez concentrada. Dispone de múltiples servicios, incluyendo trading, yield farming y staking. Cuenta con un token nativo (CAKE), usado en procesos de gobernanza donde los holders pueden intervenir y tomar decisiones sobre el desarrollo de la plataforma.
Radiant Capital
En BNB Chain, también encontramos aplicaciones DeFi más allá de los DEX, como la plataforma cross-chain Radiant Capital, que permite emitir activos en diversas redes para ampliar las posibilidades del lending. De esta forma, es posible realizar depósitos en una blockchain y efectuar el préstamo en otra.
En el corazón del protocolo, encontramos RDNT, un token omnichain que posibilita la ejecución de operaciones entre redes. La interoperabilidad es su principal caso de uso, pero también se utiliza como token de staking y gobernanza, dando a los holders derecho a votar en las decisiones sobre el desarrollo del proyecto.
RDNT en BingX
BingX es una plataforma de exchange centralizado (CEX) y de trading fundada en 2018. La plataforma ofrece varios productos y servicios, incluidos spot, derivados, copy trading y gestión de activos. Según los rankings de CoinMarketCap, es uno de los 20 principales exchange de trading al contado en 2024.
Brewlabs
Como aplicación DeFi, Brewlabs abre bastante más el abanico de posibilidades, ofreciendo servicios de staking, farming, trading, swap, NFT e incluso permite crear índices para operar con criptomonedas. Su migración al ecosistema Base ha sido discutida, pero sigue manteniendo los mismos servicios.
También mantiene su token nativo (BREW), relanzado en la solución L2 respaldada por Coinbase. Con la salida de BNB Chain, el equipo de desarrollo asegura que el proyecto ha reducido costes y ganado en escalabilidad. En cualquier caso, sus funciones son las mismas y sigue estando disponible en Uniswap.
Pros y contras de las aplicaciones DeFi
Entre las ventajas de las aplicaciones DeFi, podemos destacar la descentralización y el empoderamiento de los usuarios, ya que eliminan intermediarios que pueden encarecer las transacciones, así como censurar o manipular la operativa. Las DeFi democratizan las finanzas, permitiendo el acceso global a través de Internet.
Esta libertad no está exenta de riesgos, como la posibilidad de errores en los contratos inteligentes y la presencia de estafadores y hackers en el mercado. Además de los problemas de seguridad, la falta de escalabilidad sigue siendo uno de los principales retos de los proyectos DeFi, especialmente los lanzados sobre Ethereum.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las aplicaciones DeFi?
¿Qué son las dApps?
¿Qué aplicaciones DeFi son populares en BNB?
¿Qué tokens de dApps en BNB son populares?
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